ня так званих істотних критеріїв (essential criteria). Істотні критерії відображають здорову (Sound), тобто хорошу, належну практику банківського нагляду, яка з позицій світового наглядового співтовариства може розглядатися в якості стандарту, повсюдно рекомендованого до застосування в цілях забезпечення ефективного нагляду. У той же час дотримання цих критеріїв не є ні абсолютно достатнім, ні абсолютно необхідним для визнання будь-якого принципу дотриманим. p> У цілях кращого уявлення структури документа принципи наводяться в розподілі на розділи (Групи). p> 1) Цілі, незалежність, повноваження, транспарентність і співробітництво (органів банківського нагляду) - принцип 1. p> Основні критерії
1. На практиці не існує достатніх обсягів свідоцтва втручання уряду або галузі в незалежність дій кожного органу і в його можливість отримувати і розміщувати ресурси, необхідні для виконання доручених йому функцій. p> 2. Орган нагляду та його співробітники володіють довірою, що грунтується на їх професіоналізмі та чесності. p> 3. Кожен орган фінансується таким чином, щоб це не підривало його самостійність чи незалежність і дозволяло б йому здійснювати ефективний нагляд і контроль.
2) Ліцензування та структура (банків) - принципи з 2-го по 5-й. p> Основні критерії
1. Ліцензує орган має право встановлювати критерії для ліцензування банків. Вони можуть грунтуватися на критеріях, визначених законом або становищем. p> 2. Критерії для видачі ліцензії відповідають критеріям, застосовуваним при безперервному нагляді. p> 3. Ліцензує орган має право відхилити заяви, якщо не виконуються критерії або надається невідповідна інформація. p> 4. Ліцензує орган виносить рішення про те, що пропоновані правова та управлінська структури банку не перешкоджають ефективному нагляду. p> 5. Ліцензує орган приймає рішення про придатність великих акціонерів, прозорості структури власності та джерела початкового капіталу. p> 6. Для всіх банків передбачається сума мінімального початкового капіталу. p> 7. Ліцензує орган оцінює кандидатури директорів і вищого керівництва на предмет їх знань і чесності (перевірка на придатність). p> 8. Ліцензує орган пропонує стратегічні і робочі плани банку. p> 9. Структура операційної діяльності, крім іншого повинна включати адекватну політику і процедури здійснення операцій і відповідний контроль різної діяльності банку. p> 10. Ліцензує орган перевіряє форми фінансової звітності та прогнози діяльності створюваного банку. p> 11. Якщо ліцензує орган і орган нагляду не є одним і тим же органом, орган нагляду має законне право розгляду його думки по кожному конкретному заявою. p> 12. У випадку з іноземними банками, що відкривають філію або дочірній банк, необхідно отримати попередньо згоду (або заяву В«про відсутність заперечення В») органу нагляду країни місцезнаходження. p> 13. Якщо ліцензує орган або орган нагляду визначать, що ліцензія була свідомо заснована на невірній інформації, ліцензія може бути ...
