реказу грошових коштів .
На другому тижні практиці я ознайомилася з роботою, функціями і завданнями операційного відділу. Основною метою, якого є максимізація якості обслуговування клієнтів - юридичних осіб за операціями Відділу. А серед основних завдань можна виділити:
Організація роботи з розрахунково-касового обслуговування юридичних осіб, індивідуальних підприємців в рублях і іноземній валюті, включаючи ведення бухгалтерського обліку відповідно до нормативними актами Банку і Банку Росії.
Побудова ефективних процесів операційного обслуговування клієнтів, підвищення його якості, розширення послуг, що надаються з метою задоволення потреб клієнтів і збільшення прибутковості банківських операцій.
Здійснення методологічної підтримки структурних підрозділів в області здійснення заходів з протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом та фінансуванню тероризму.
Розглядаючи основні функції відділу в частині обслуговування юридичних осіб необхідно відзначити, що операційні працівники здійснюють прийом документів на відкриття, закриття, переоформлення та ведення розрахункових, поточних та інших рахунків юридичних осіб у гривнях та іноземній валюті. Працівник відділу здійснює формування юридичних справ клієнтів при відкритті рахунків і їх подальше зберігання, а саме: відповідає за збереження юридичних справ клієнтів, проведення робіт з клієнтами, пов'язані з внесенням до них необхідних змін і доповнень у зв'язку з реорганізацією підприємств, у тому числі заміну карток зразків підписів і відбитка печатки.
Операційний відділ проводить заходи щодо протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму. Відділ ідентифікує і вивчає клієнтів на підставі документів, що надаються при відкритті рахунку та укладанні договору, а також при проведенні операцій по рахунках. Працівники відділу виконують дії по зупиненню операцій у разі, якщо однією зі сторін є організація чи фізична особа, щодо якої є відомості про їх участь у терористичній діяльності. Відділ вилучає документи і поміщає їх в картотеку на період перевірки та прийняття рішення про можливість/неможливість проведення платежу. Якщо прийнято рішення про неможливість проведення платежу, то операція заноситься в журнал призупинених операцій. При цьому забезпечується повна конфіденційність інформації, отриманої в результаті проведення заходів внутрішнього контролю.
Розглянемо тепер права та обов'язки начальника Відділу. На нього покладається керівництво діяльністю Відділу, а також забезпечення виконання поставлених перед Відділом цілей і завдань. Начальник повинен ефективно організувати контроль на всіх ділянках діяльності відділу та забезпечити належний режим конфіденційності проведених робіт у Відділі. На начальнику лежить вся персональна відповідальність за результати діяльності Відділу. Велике значення має і розподіл ним обов'язків між працівниками Відділу та організація роботи, спрямована на підвищення кваліфікації працівників Відділу. В обов'язки також входять і інші завдання, які прописані в Положенні про Операційному відділі.
Розглянемо порядок відкриття рахунків юридичних осіб в операційному відділі Банку. Прийом пакету документів здійснюється двома способами:
заповнити online-заяву і довантажити необхідні документи;
прийти в офіс Банку з оригіналами документів.
При заповненні заяви через сайт банку, фахівець з відкриття рахунків віддалено перевіряє надані документи і за відсутності зауважень запрошує потенційного клієнта для підписання документів і отримання повідомлення про відкриття рахунку. Якщо клієнт звертається в банк то фахівець з обслуговування юридичних осіб перевіряє комплектність наданих документів та за відсутності зауважень, формує юридичну справу і передає фахівцеві з відкриття рахунків. Далі процедура аналогічна. При відкритті рахунку банк зі свого боку зобов'язаний повідомити про відкриття ІМНС і позабюджетні фонди (ФСС і ПФР). Рахунок відкривають на наступний робочий день або в разі проведення додаткової перевірки Службою безпеки до 5 робочих днів.
Після підписання всіх документів і відкриття рахунку, з юр. справи вилучаються договору і заява на відкриття рахунку, для подальшої відправки в головний офіс для підписання головним бухгалтером. Само юр. справа залишається у фахівця з відкриття рахунків. Коли підписані документи повертаються, фахівець підшиває їх в досьє і відправляє його на зберігання в архів.
Розглянемо тепер порядок закриття рахунків для юридичних осіб. Тут, насамперед, йде надання клієнтом заяви на закриття рахунку і платіжних інструкцій за наявності залишку. Спеціаліст з обслуговування юридичних осіб перевіряє сальдо рахунк...
