) статут (оригінал або нотаріально посвідчена копія);
) бізнес-план, затверджений зборами засновників (учасників) кредитної організації, протокол зборів засновників (учасників), який містить рішення про затвердження статуту кредитної організації, а також кандидатур для призначення на посади керівника кредитної організації і головного бухгалтера кредитної організації. Порядок складання бізнес-плану кредитної організації та критерії його оцінки встановлюються нормативними актами Банку Росії;
) документи про сплату державного мита та ліцензійного збору;
6) копії документів про державну реєстрацію засновників - юридичних осіб, аудиторські висновки про достовірність їх фінансової звітності, а також підтвердження органами Державної податкової служби Російської Федерації виконання засновниками - юридичними особами зобов'язань перед федеральним бюджетом, бюджетами суб'єктів Російської Федерації та місцевими бюджетами за останні три роки;
7) документи (згідно з переліком, встановленим нормативними актами Банку Росії), що підтверджують джерела походження коштів, внесених засновниками - фізичними особами до статутного капіталу кредитної організації;
) анкети кандидатів на посади керівника кредитної організації, головного бухгалтера, заступників головного бухгалтера кредитної організації, а також на посади керівника, заступників керівника, головного бухгалтера, заступників головного бухгалтера філії кредитної організації. Зазначені анкети заповнюються цими кандидатами власноруч і повинні містити відомості, встановлені нормативними актами Банку Росії, а також відомості:
про наявність у цих осіб вищої юридичної або економічної освіти (з поданням копії диплома або його замінює) та досвіду керівництва відділом або іншим підрозділом кредитної організації, пов'язаним із здійсненням банківських операцій, не менше одного року, а при відсутності спеціальної освіти - досвіду керівництва таким підрозділом не менше двох років;
про наявність (відсутність) судимості.
При поданні документів Банк Росії видає засновникам кредитної організації письмове підтвердження отримання від них документів, необхідних для державної реєстрації кредитної організації та отримання ліцензії на здійснення банківських операцій.
Прийняття рішення про державну реєстрацію кредитної організації та видачу ліцензії на здійснення банківських операцій або про відмову в цьому проводиться у строк, що не перевищує шести місяців, з дати подання всіх документів, передбачених цим Законом. Банк Росії після прийняття рішення про державну реєстрацію кредитної організації направляє в уповноважений орган відомості та документи, необхідні для здійснення цим органом функцій з ведення Єдиного державного реєстру юридичних осіб.
На підставі зазначеного рішення, прийнятого Банком Росії, і поданих ним необхідних відомостей і документів уповноважений реєструючий орган у строк не більше ніж п'ять робочих днів з дня отримання необхідних відомостей і документів вносить до Єдиного державного реєстру юридичних осіб відповідний запис і не пізніше робочого дня, наступного за днем ??внесення відповідного запису, повідомляє про це в Банк Росії.
Банк Росії не пізніше трьох робочих днів з дня отримання від уповноваженого реєструючого органу інформації про внесеної до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про кредитної організації повідомляє про це її засновників з вимогою провести в місячний термін оплату 100% оголошеного статутного капіталу кредитної організації і видає засновникам документ, що підтверджує факт внесення запису про кредитної організації до Єдиного державного реєстру юридичних осіб.
Неоплата або неповна оплата статутного капіталу у встановлений термін є підставою для звернення Банку Росії до суду з вимогою про ліквідацію кредитної організації.
Для оплати статутного капіталу Банк Росії відкриває зареєстрованому банку, а при необхідності - і небанківської кредитної організації кореспондентський рахунок в Банку Росії. Реквізити кореспондентського рахунку вказуються в повідомленні Банку Росії про державну реєстрацію кредитної організації та видачу ліцензії на здійснення банківських операцій. При пред'явленні документів, підтверджуючих оплату 100% оголошеного статутного капіталу кредитної організації, Банк Росії в триденний строк видає кредитної організації ліцензію на здійснення банківських операцій.
Кредитні організації набувають статусу юридичної особи з моменту їх державної реєстрації. Повідомлення про державну реєстрацію кредитної організації публікується в «Віснику Банку Росії». Ліцензія на здійснення банківських операцій кредитної організації видається після її державної реєстр...
