713,3
693,6
690,9
683,2
719,5
Грошових коштів на кінець періоду
2061,6
2221,2
2420
2411,7
2221,4
2079,1
2131,8
2310,5
Забезпечення зобов'язань Компанії. p> Забезпеченням зобов'язань є товари в обороті (ТМЦ), устаткування і нерухомість.
Заставна вартість товарів у торговельному обороті з урахуванням дисконту становить 451,5 тис.руб.
Можливості Компанії по підтримання незнижуваних залишків ТМЦ у період кредитування підтверджуються динамікою ТМЦ за останні 6 місяців за даними звітності та довідок Компанії.
Таблиця 16 Динаміка залишків товарів за останні 6 місяців
Дата
Сума (грн.)
01.12.04
3570,0
01.01.05
3006,0
01.02.05
2796,0
01.03.05
2620,0
01.04.05
2609,8
01.05.05
3020,6
Середній показник
2502,1
Мінімальний показник
2609,8
Мінімальні товарні запаси склали на 1 квітня 2005 2609,8 рублів. Закладаються товари зберігаються в магазинах. Контроль достатності застави здійснюватиметься шляхом регулярних (щомісячних) перевірок, а також періодичних позапланових перевірок (1 раз на місяць). Крім того, ризики зниження залишків ТМЦ будуть застраховані за рахунок Компанії в СК "Згода".
Предметом застави також є обладнання та нерухомість:
В· Холодильне обладнання на загальну суму 116902 крб.
В· Вітрини, стелажі та прилавки на загальну суму 78 542 руб.
В· Комп'ютерна техніка та ККМ на загальну суму 71537,5 руб.
В· Будинки магазинів на суму 924 301 руб.
У разі невиконання Компанією своїх зобов'язань за кредитним договором банком будуть проведені витребування та реалізація заставленого майна.
Філія вважає доцільним оформлення забезпечення кредиту. Це забезпечення філія вважає достатнім, надійним і ліквідним, воно може розглядатися в якості джерела погашення кредиту.
Висновок Філії.
Зважаючи фінансовий стан ХФ "Беріз...
