иком платежу до банку-отримувача узгодженим з ним способом, у тому числі з використанням програмно-технічних засобів. При відсутності такої можливості банком-відправником заповнюються платіжні доручення по кожному платежу фізичної особи з урахуванням наступного: в поле Платник зазначаються найменування (повне або скорочене) банку-відправника, в дужках - Ф. І.О. фізичної особи, а також ідентифікаційний номер платника податків (ІПН) фізичної особи (при його наявності) або інша інформація про платника, встановлена ??законодавством.
Переказ грошових коштів за дорученням фізичних осіб без відкриття банківського рахунку між підрозділами банку здійснюється в аналогічному порядку.
Для надання послуги фізичним особам Перекладів без відкриття рахунку Банк укладає договір з відповідною Системою грошових переказів. Через систему грошових переказів за дорученням фізичних осіб без відкриття банківських рахунків російський банк може здійснювати:
відправлення грошових переказів фізичних осіб в рублях Російської Федерації без відкриття банківського рахунку по території Російської Федерації на користь фізичних та юридичних осіб;
відправлення грошових переказів фізичних осіб в рублях і іноземній валюті без відкриття банківського рахунку за межі Російської Федерації на користь фізичних осіб;
виплату фізичним особам грошових переказів, що надійшли без відкриття банківського рахунку від фізичних осіб по ті?? ритории Російської Федерації в рублях;
виплату фізичним особам грошових переказів, що надійшли без відкриття банківського рахунку від фізичних осіб з-за кордону Російської Федерації в рублях і іноземній валюті.
Відповідно до валютним законодавством Російської Федерації банки здійснюють грошові перекази, які не вимагають проведення операції по спеціальному банківському рахунку і є приватними грошовими переказами (на користь фізичних осіб) або оплатою товарів і послуг (на користь юридичних осіб ), а також не пов'язані з операціями руху капіталу. Банк здійснює операції в наступному порядку:
відправку та виплату грошових переказів фізичних і юридичних осіб, що здійснюються між резидентами, а також між резидентами і нерезидентами в рублях на території Російської Федерації, - без обмежень;
відправлення грошових переказів фізичних осіб-резидентів з Російської Федерації в рублях і іноземній валюті - на суму, яка протягом одного операційного дня не може перевищувати суму, еквівалентну $ 5000 (п'ять тисяч), яка визначається з використанням офіційних курсів іноземних валют до рубля, встановлених ЦБ РФ на дату оформлення заяви на грошовий переказ;
відправлення грошових переказів фізичних осіб-нерезидентів з РФ в рублях і іноземній валюті - без обмежень;
виплату фізичним особам - резидентам і нерезидентам грошових переказів, що надійшли в Російській Федерації в рублях і іноземній валюті, - без обмежень.
Грошові перекази між нерезидентами в рублях на території Російської Федерації не здійснюються.
При відправленні/виплати грошових переказів комісія з відправника/одержувача стягується відповідно до діючих тарифів банку. Розподіл комісії між банком і кліринговим банком і (або) системою переказів здійснюється відповідно до умов укладеного договору. Особові рахунки для відображення відправлених/надійшли грошових переказів на балансі банку відкриваються в момент отримання/відправлення переказу.
При здійсненні переказів Клієнт має право:
відправити грошовий переказ;
отримати грошовий переказ;
змінити дані відправленого грошового переказу (фінансові та нефінансові зміни, при цьому фінансові зміни можливі тільки в день відправлення в межах ± 10% від первісної суми переказу);
анулювати відправлений грошовий переказ і отримати його (якщо переказ не виплачений Одержувачу), у тому числі суму сплаченої комісії (за рішенням Організації).
Зміни в відправлений переказ або його анулювання здійснюються в тому Уповноваженому підрозділі, в якому переклад був прийнятий.
Відповідальність Банку перед Клієнтами має наступні обмеження:
при прийомі грошових коштів - триває до надходження інформації про прийняття переказу відповідної Системою;
при видачі коштів - виникає з моменту отримання інформації про наявність необхідного перекладу в Системі.
1.3 Основні умови переказів грошових коштів. Переклади вкладів
Комерційні банки виконують доручення вкладників про переведення вкладів в рублях і іноземній валюті (...
