має право протягом одного операційного дня перевести іноземну валюту або валюту Російської Федерації в сумі, що не перевищує в еквіваленті 5000 доларів США.
Для фізичної особи - нерезидента сума переказу іноземної валюти з Російської Федерації не обмежена.
Іноземна валюта на користь фізичної особи може бути переведена в Російську Федерацію без обмеження суми.
Грошові кошти в рублях Російської Федерації між фізичними особами - резидентами і між фізичними особами - нерезидентами по території Російської Федерації можуть бути переведені (отримані) без обмеження суми.
Переклади на території Російської Федерації в іноземній валюті можуть здійснюватися між фізичними особами, які є нерезидентами. Грошові кошти в рублях Російської Федерації фізична особа - резидент на території Російської Федерації не може відправити фізичній особі - нерезиденту, але отримати грошові кошти від фізичної особи - нерезидента вправі.
Грошові кошти в рублях Російської Федерації фізична особа - нерезидент на території Російської Федерації вправі відправити фізичній особі - резиденту на рахунок в уповноваженому банку.
Резидентство фізичної особи визначається за представленими фізичною особою документам і наявною інформацією про одержувача або платника. Для визначення валютного резидентства фізичної особи, що є іноземним громадянином або особою без громадянства, при здійсненні Перекладу грошових коштів, крім документа, що посвідчує особу, фізична особа повинна надати до Банку документ, що підтверджує право його перебування на території Російської Федерації.
Переклади на суму, еквівалентну понад 7500 доларів США, вимагають окремого дозволу Центру обслуговування Організації.
Резиденти повинні здійснювати всі переклади з валютних операцій з рахунків в уповноважених банках, за винятком окремих операцій, пов'язаних, зокрема, з даруванням, спадкуванням. Нерезиденти на території Росії право відкривати банківські рахунки в іноземній валюті та валюті РФ тільки в уповноважених банках та здійснювати за ним операції в порядку, що встановлюється Центробанком.
Здійснення операцій з переказу грошових коштів за дорученням фізичних осіб без відкриття банківського рахунку.
Без відкриття банківського рахунку здійснюються операції з переказу прийнятих від фізичних осіб грошових коштів, не пов'язаних із здійсненням ними підприємницької діяльності на користь юридичних та фізичних осіб. Порядок і умови здійснення операцій з переказу грошових коштів за дорученням фізичних осіб без відкриття банківського рахунку, включаючи порядок оплати розрахункових послуг, а також зобов'язання банку з переказу грошових коштів, встановлюються банком відповідно до вимог законодавства та нормативних актів Банку Росії.
Порядок і умови здійснення операцій з переказу грошових коштів за дорученням фізичних осіб без відкриття банківського рахунку доводяться до відома фізичних осіб в доступній для ознайомлення формі, в тому числі шляхом розміщення інформації в місцях обслуговування клієнтів, включаючи внутрішні структурні підрозділу банку, і вважаються прийнятими фізичною особою під час підписання ним документа на перерахування грошових коштів.
Банки здійснюють операції з переказу коштів за дорученням фізичної особи без відкриття банківського рахунку на підставі акредитуючої фізичною особою документа. Форма документа, призначеного для подання/заповнення фізичними особами при перерахуванні грошових коштів без відкриття банківського рахунку, встановлюється банками, або відповідними одержувачами коштів, на адресу яких спрямовуються платежі, за умови, що в документі або в договорі банку з одержувачем коштів передбачені всі необхідні для перерахування грошових коштів реквізити, а також ідентифікаційний номер платника податків (ІПН) фізичної особи (при його наявності) або інша інформація про платника, встановлена ??законодавством, на підставі яких банками заповнюється платіжне доручення.
При здійсненні переказу прийнятих від фізичних осіб грошових коштів на адресу одного одержувача, платіжне доручення може бути заповнене банком - відправником платежу на загальну суму, з подальшою передачею заповнюваних фізичними особами документів відповідно до умов договору, що передбачає зобов'язання банку - відправника платежу направляти документи одержувачеві платежу, а також відповідальність банку відправника за невиконання зобов'язання.
Платіжне доручення заповнюється та оформлюється банком відправником платежу відповідно до вимог щодо заповнення розрахункових документів, встановленими Положенням Банку Росії N 2-П. Інформація про платників, у тому числі встановлена ??законодавством, доводиться банком - відправн...
