ня органом ДЕРЖАВНОЇ податкової служби, что свідчіть про прісвоєння фізічній особі - Резиденту ідентіфікаційного номери платники податків. p> Правила национального банку України такоже встановлюються порядок Закриття рахунків в установах банку. Поточні рахунки КЛІЄНТІВ банку закривають в установах банку на таких підставах:
- заяви клієнта;
- решение органу, на Який законом покладено Функції Щодо ліквідації
або реорганізації Юридичної особини;
- відповідного решение суду або господарського суду про ліквідацію
суб'єкта господарювання;
- решение уповноваженого державного органу про Скасування ДЕРЖАВНОЇ реєстрації Юридичної особини або ДЕРЖАВНОЇ реєстрації суб'єкта
підпріємніцької ДІЯЛЬНОСТІ - ФІЗИЧНОЇ особини;
- визначення в установленому порядку Юридичної особини фіктівною або оголошення ФІЗИЧНОЇ особини Померло чг Визнання безвісно відсутньою;
- з других підстав, передбачення законодавством України або договором между банком та Клієнтом.
За наявності решение уповноваженого державного органу про Скасування ДЕРЖАВНОЇ реєстрації Юридичної особини або ДЕРЖАВНОЇ реєстрації суб'єкта підпріємніцької ДІЯЛЬНОСТІ - ФІЗИЧНОЇ особини, Визнання в установленому порядком Юридичної особини фіктівною або оголошення ФІЗИЧНОЇ особини Померло або Визнання безвісно відсутньою банк закриває рахунок таких ОСІБ и ПРОТЯГ трьох робочих днів надає інформацію спеціально уповноваженому органу віконавчої власти по вопросам фінансового МОНІТОРИНГУ Щодо таких рахунків.
Правилами НБУ такоже ВСТАНОВЛЕНО, что банк может відмовітіся від договором банківського рахунка та закрити поточний рахунок клієнта, ЯКЩО Операції за ЦІМ Рахунка НŠ​​здійснюються ПРОТЯГ трьох років ПІДРЯД и на ньом немає залишків коштів.
4. Правова природа договору банківського Рахунку
Правове регулювання відносін между установами банків и клієнтами грунтується на договорі банківського рахунка. Банк зобов'язується прійматі и зараховуваті на рахунок, Відкритий клієнтові (власнику рахунка), Грошові кошти, что Йому надходять, Виконувати Розпорядження клієнта про Перерахування и видачу відповідніх сум з рахунка та проведення других операцій, а банк має право використовуват Грошові кошти на Рахунку клієнта, гарантуючі его право безперешкодно розпоряджатіся цімі Кошта (ст. 1065 Цивільного кодексу України). p> У банківській практіці договір банківського рахунка охоплює Поняття "Договір про Здійснення розрахунково-касового обслуговування", Який застосовується у відносінах банків Із суб'єктами господарювання, и "Договір на Відкриття й обслуговування банківського рахунка", что вікорістовується у відносінах банків з громадянами.
отношения, Які вінікають между банком и Клієнтом, умовно можна поділіті на Дві групи: а) отношения, что стосують Відкриття та Закриття банківського рахунка, б) отношения, пов'язані Зі зберіганням у банку коштів клієнта та здійсненням банком розрахункових операцій, тоб безпосередно Здійснення розрахунково-касового обслуговування.
За своєю Божою правовою природою институт банківського рахунка становіть Складаний конструкцію, яка Включає як Приватні, так и публічні елєменти. По-перше, ВІН є сукупністю правових норм, что стосують різніх Галузії права (Цивільного, фінансового, адміністратівного). По-друге, банківський рахунок слід розглядаті як правовідносини з Чисельність складом учасников з приводу зберігання и руху коштів. Тут можна віділіті публічно-правові суб'єкти у вігляді податкових органів Держава і НБУ та приватно-правові суб'єкти у вігляді конкретного банку и клієнта, Які укладають договір. По-Третє, Укладення договором банківського Рахунку передують два види публічно-правових обов'язків: перший - обов'язок клієнта - Юридичної особини тримати свои гроші в банку; другий - Право Вибори юридичною особою банку для обслуговування та Необмежена кількість рахунків, Які можна Відкривати. Крім того, между банком и Клієнтом вінікають ДОГОВІРНІ отношения про встановлення ЦИВІЛЬНИХ прав и обов'язків, Які відображують їхні Захоплення.
Правовідносини, пов'язані з відкріттям рахунків у банку, вінікають внаслідок Здійснення ПЄВНЄВ юридичних Фактів, зокрема, Подання: заяви на Відкриття рахунка; документів, что підтверджують законність создания Юридичної особини; картки Із зразки підписів ОСІБ и відбітком печатки.
Відповідно до ст. 1067 ЦК України договір банківського рахунка укладається для Відкриття клієнтові або візначеній ним особі рахунка у банку на Умова, ПОГОДЖЕННЯ сторонами. Банк зобов'язаний укласті договір банківського рахунка з Клієнтом, Який звернув з пропозіцією Відкрити рахунок на оголошених банком Умова, что відповідають закону та банківськім правилами. Банк не має права відмовіті у відкрітті рахунка, Вчинення відповідніх операцій за Яким передбача законом, установчо документами банку та НАДАННЯ Йому ліцензією, крім віпадків, коли ВІ...
