ьним законом "Про банки і банківську діяльність". Допустимі поєднання банківських операцій для небанківських кредитних організацій встановлюються Банком Росії. p align="justify"> Порядок і етапи створення кредитної організації. Документи, завершальні окремі етапи. p align="justify"> Кредитні організації підлягають державній реєстрації відповідно до Федерального закону "Про державну реєстрацію юридичних осіб" від 8 серпня 2001 р. № 129-ФЗ з урахуванням встановленого спеціального порядку державної реєстрації кредитних організацій.
Порядок створення кредитної організації - це встановлена ​​нормативними актами послідовність дій, метою якого є отримання права на здійснення банківської діяльності.
Порядок створення кредитних організацій регламентований Інструкцією ЦБ РФ від 23 липня 1998 р. № 75-І "Про порядок застосування федеральних законів, що регламентують процедуру реєстрації кредитних організацій і ліцензування банківської діяльності" (у редакції: Вказівки ЦБ РФ від 05.07.2002 р. № 1177-У) і включає в себе кілька етапів:
. До підписання установчого договору засновники кредитної організації направляють в Банк Росії запит про попереднє погодження передбачуваного повного офіційного та скороченого найменувань кредитної організації. Попереднє узгодження передбачуваних найменувань кредитної організації дійсно протягом 12 місяців з моменту отримання згоди Банку Росії, яке відображено в телеграмі, спрямованої на адресу засновників кредитної організації та територіального установи за місцем передбачуваного знаходження кредитної організації. p align="justify">. Підписання установчого договору. Засновниками кредитної організації можуть бути особи, участь яких у кредитної організації не заборонено законодавством. Засновником банку може бути як юридична, так і фізична особа. p align="justify"> Юридична особа повинна відповідати наступним вимогам:
мати стійке фінансове становище;
мати достатньо коштів для внесення до статутного капіталу кредитної організації;
діяти протягом 3 років;
виконувати зобов'язання перед федеральним бюджетом, бюджетом суб'єкта РФ і місцевим бюджетом за останні 3 роки.
Крім цих, загальних для всіх юридичних осіб-засновників вимог, до кредитної організації-засновнику пред'являються ще додаткові вимоги. Вона повинна бути фінансово стійкою протягом останніх 6 місяців, що передують даті подачі документів для державної реєстрації. p align="justify"> Юридична особа не може бути засновником кредитної організації за наявності заборгованості перед федеральним бюджетом, бюджетом суб'єкта РФ і місцевим бюджетом, незалежно від наявної відстрочки щодо її сплати.
Засновники банку не мають права виходити зі складу його учасників протягом перших 3 років з дня його реєстрації.
. Не пізніше, ніж через 1 місяць після підписання установчих договору, засновники кредитної організації повинні подати до територіального установа Банку Росії разом із супровідним листом документи, перелічені в ст. 14 закону "Про банки і банківську діяльність", зокрема:
В· заяву з клопотанням про державну реєстрацію кредитної організації та видачі ліцензії на здійснення банківських операцій
В· установчі документи;
В· протокол зборів засновників про прийняття установчих документів та про затвердження кандидатур для призначення на посади керівників виконавчих органів та головного бухгалтера;
В· свідоцтво про сплату державного мита;
В· копії свідоцтв про державну реєстрацію засновників юридичних осіб, аудиторські висновки про достовірність їх фінансової звітності, підтвердження органами Державної податкової служби РФ виконання засновниками - юридичними особами зобов'язань перед федеральним бюджетом, бюджетами суб'єктів РФ і місцевими бюджетами за останні три роки;
В· декларації про доходи засновників - фізичних осіб, завірені органами державної податкової служби РФ, що підтверджують джерела коштів, що вносяться до статутного капіталу кредитної організації.
В· анкети кандидатів на посади керівників виконавчих органів та головного бухгалтера кредитної організації, що заповнюються ними і містять відомості про наявність (відсутність) судимості і про наявність у цих осіб вищої юридичної або економічної освіти і досвіду керівництва відділом чи іншим підрозділом кредитної організації, пов'язаним із здійсненням банківських операцій, не менше 1 року, а за відсутності спеціальної освіти досвіду керівництва таким підрозділом не менше 2 років.
Територіальне установа Банку Росії видає засновникам кредитної організації письмове підтвердження отримання від них зазначених доку...
