Теми рефератів
> Реферати > Курсові роботи > Звіти з практики > Курсові проекти > Питання та відповіді > Ессе > Доклади > Учбові матеріали > Контрольні роботи > Методички > Лекції > Твори > Підручники > Статті Контакти
Реферати, твори, дипломи, практика » Курсовые проекты » Злочинність в банківській сфері

Реферат Злочинність в банківській сфері





цього права встановленими законом способами, в тому числі від злочинних посягань. p> Злочинні посягання на майно банку відноситься до злочинів проти власності, включеним до глави 21 КК РФ. Найбільш поширеними злочинами проти власності є розкрадання (Крадіжка, шахрайство, привласнення або розтрата, грабіж, розбій, розкрадання предметів, що мають особливу цінність, заподіяння майнової шкоди шляхом обману або зловживання довірою). p> Особливу привабливість для злочинців, посягають на власність банку, мають гроші (валюта), валютні цінності та цінні папери. Мета зазначених зазіхань полягає у незаконному вилученні грошей і незаконному поводженні їх у свою власність. На частку таких діянь доводиться частина злочинів, скоєних у кредитно-фінансовій сфері. p> Характер (спосіб вчинення) і поширеність злочинів, вчинених з метою заволодіння грошима банку, залежать від того, в якій елемент структури банківських ресурсів входить конкретна сума. Викрадається чи вона, наприклад, безпосередньо з касової готівки з використанням підроблених касових документів або знімається зі рахунків банку шляхом виконання лжебанковскіх операцій. p> Інфраструктура банку - сукупність елементів майнового, правового, організаційного характеру і стійких зв'язків між ними, що забезпечують порядок створення і стабільного функціонування банку. p> Порядок функціонування банку піддається загрозам злочинного характеру у всіх випадках посягань на інші елементи структури банку. Це пояснюється тим, що будь-яке з злочинів, спрямоване проти інтересів банку, відбувається шляхом грубого порушення банківських правил, покликаних забезпечувати захист інтересів банку, його клієнтів у ході вчинення операцій у сфері кредитування, розрахункових, касових операцій тощо У той же час зміцнення безпеки будь-якого з елементів структури банку пов'язане з удосконаленням порядку функціонування банку в цілому і окремих банківських операцій. p> Злочинні посягання на порядок функціонування банку законодавець включив до главу 23 КК РФ В«Злочини проти служби в комерційно та інших організаціях В». Зокрема, діяння, передбачені ст. 201 В«Зловживання повноваженнямиВ» і ст. 204 В«Комерційний підкуп В». p> Успішна діяльність банку в нинішніх умовах неможлива без формування і використання інформації (Інформаційних ресурсів) - окремих документів або їх масивів. Інформаційні ресурси банку формуються шляхом створення, збору та придбання документованої інформації про факти, події, і обставини, що мають ставлення до кредитно-фінансовій сфері. З метою створення оптимальних умов для задоволення інформаційних потреб своїх структурних підрозділів, клієнтів, а також органів державної влади банк набуває і використовує інформаційні системи, інформаційні технології та засоби їх забезпечення. Для цього залучаються кошти обчислювальної техніки і зв'язку, що забезпечують обробку, зберігання та передачу інформації. p> Відповідно до Федерального закону від 20 лютого 1995 р. № 24-ФЗ В«Про інформ...


Назад | сторінка 4 з 32 | Наступна сторінка





Схожі реферати:

  • Реферат на тему: Функціонування активних операцій комерційного банку
  • Реферат на тему: Управление кредитно ризико у банку. Процес Здійснення безвіїзного банківсь ...
  • Реферат на тему: Правове становище центрального банку Російської Федерації (Банку Росії): пр ...
  • Реферат на тему: Депозитна діяльність банку з фізичними особами на прикладі банку ВАТ &Сберб ...
  • Реферат на тему: Прибуток комерційного банку як фінансовий результат діяльності банку і осно ...