ративних цінних паперів, внутрішнього, міжнародного та глобального.
Банк здійснює операції з цінними паперами з метою диверсифікації доходів та підвищення показників економічної стабільності шляхом придбання високоліквідних цінних паперів.
Діяльність банків на ринку цінних паперів багатогранна. Вони виступають у ролі емітентів, інвесторів, фінансових посередників та інфраструктурних учасників ринку, займаються непрофесійною і професійною діяльністю з цінними паперами.
Згідно з українським законодавством банки мають право здійснювати операції з цінними паперами за наявності відповідної ліцензії НБУ. До операцій, які підлягають ліцензуванню, відносяться такі операції як:
- вкладення коштів у статутні фонди інших юридичних осіб;
- емісія цінних паперів;
- купівля, продаж цінних паперів та операції з ними;
- управління грошовими коштами та цінними паперами за дорученням клієнтів;
- купівля, продаж державних цінних паперів та операції з ними.
Для отримання ліцензії на здійснення операцій з цінними паперами банки повинні виконувати загальні умови, передбачені НБУ для ведення в загальному банківської діяльності, а також особливі умови, які мають в основному капітальний і тимчасовий характер.
Згідно з законодавством України окремі види діяльності банків на ринку цінних паперів відносяться під визначення професійної діяльності, зокрема це діяльність по випуску та обігу цінних паперів, депозитарна, розрахунково-клірингова, реестраторская діяльність і т.д. Для здійснення професійної діяльності банки повинні також отримати відповідне дозвіл Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку.
Велике різноманітність банківських операцій з цінними паперами визначає необхідність організації окремого підрозділу банку (управління, депортамента) для здійснення операцій з цінними паперами, побудованого за функціонально-продуктовому принципу.
У залежно від обсягу діяльності на ринку цінних паперів її спрямованості і фінансових можливостей банку можуть спрощувати структуру підрозділу для здійснення операцій з цінними паперами або навпаки, ускладненням її, в Зокрема, вводити в роботу окремих відділів спеціалізацію по продуктовому принципом, базуючись на окремих інструментах ринку.
Важливим моментом в діяльності банків на ринку цінних паперів є контроль (зовнішній і внутрішній) за використанням конфіденційної інформації співробітниками банків, у тому, що виникає конфлікт інтересів між банком, який повинен власникам портфелів цінних паперів, і його клієнтами, яким він надає послуги на фондовому ринку, і між окремими підрозділами банку (наприклад, інвестиційним і кредитним). З метою гарантування безпеки банку і виконання інтересів клієнтів, необхідно дотримуватися В«концепції китайської стіни В», суть якої лежить у поділі потоків конфіденційної інформації всередині банку, в організаційному відділенні окремих підрозділів, що забезпечить діяльність бан...
