дом зменшилася на 0,01 і склала 0,04. Показник k 2 залишився незмінним і склав на звітний період 0,17, що говорить про те, що банк може компенсувати недолік власних коштів за рахунок спеціальних резервів, за допомогою активів, зважених з урахуванням ризику.
Активи, зважені з урахуванням ризиків, представлені в таблиці 8 на кінець звітного періоду збільшилися на 243 002 896 тис. тенге. У структурі даних активів слід виділити активи 4 групи, в склад даних активів входять такі групи активів як ТМЗ, довгострокові активи і т.д. Їх питома вага на кінець звітного періоду склав 89%, що на 2% менше, ніж у базисному періоді. Найменшу питому вагу в структурі активів, зважених з урахуванням ризиків займають активи 2 і 3 групи - їх питома вага склала 2,2% на кінець звітного періоду. p> Аналіз ризику понесення банком фінансових втрат внаслідок невиконання контрагентом зобов'язань перед банком, у т. ч. внаслідок можливого неотримання коштів у частині основного боргу та плати за користування коштами банку (кредитного ризику) рекомендується проводити з використанням наступної таблиці 9.
Таблиця 9 - Класифікація позичок за групами ризику на період 01.01.08-01.01.09 рр.. /Span>
Динаміка якості позичкового портфеля
початок періоду
кінець періоду
Зміна
сума осн. боргу
у% до підсумку
сума осн. боргу
у% до підсумку
%
сума
Стандартні
3789719886
57,52
3909996302
60,57
3,05
120276416
Сумнівні
2729626128
41,43
2351032943
36,42
-5,01
-378593186
Сумнівні 1 категорії - при повній і своєчасній оплаті платежів
2095151119
31,8
1099343520
17,03
-14,77
-995807599
Сумнівні 2 категорії - ...
