ів до суми депозитів називають нормою резервів (резервної нормою). Здатність банків впливати на розмір грошової маси, що обертається в економіці, регулюється центральним банкам через систему обов'язкових резервів , передбачає депонування кредитними організаціями в Центробанку певної частини залучених ними грошових коштів. Обов'язкові резерви - один з основних інструментів здійснення грошово-кредитної політики центральними банками. Зобов'язуючи банки депонувати частину залучених ними коштів, Центробанк тим самим обмежує кредитні можливості банків, регулює загальну ліквідність банківської системи. Змінюючи норматив резервування, Центробанк підтримує на певному рівні обсяг грошової маси, що знаходиться в обігу в країні.
Величина вільного резерву окремого комерційного банку складається з його капіталу; залучених ресурсів; централізованого кредиту, наданого йому Центробанком; міжбанківського кредиту за вирахуванням відрахувань в централізований резерв, що знаходиться в розпорядженні Центробанку, і ресурсів самого комерційного банку.
Здатність системи комерційних банків «створювати гроші» залежить від того, який розмір встановлених законом країни обов'язкових резервів. Чим менше сума обов'язкових резервів, тим більша кількість грошей може створити банківська система.
Комерційні банки можуть збільшувати грошову масу, при цьому один комерційний банк не може це зробити, збільшувати кількість грошей може лише система комерційних банків , використовують механізм банківських депозитів.
Емісія цінних паперів
Операції на відкритому ринку - це купівля-продаж Банком Росії державних цінних паперів, короткострокові операції з цінними паперами з скоєнням потім зворотної угоди. Ліміт операцій на відкритому ринку затверджується Радою директорів. Купівля цінних паперів означає випуск грошей в обіг, продаж цінних паперів - вилучення грошей з обігу. Це найбільш потужний і ефективний метод регулювання грошового обігу, який частіше за інших методів використовується у світовій практиці.
. Грошовий обіг
Переміняючи форму вартості (товар на гроші, гроші на товар) гроші знаходяться в постійному русі між трьома суб'єктами: фізичними особами, господарюючими суб'єктами, органами державної влади. Рух грошей при виконанні ними всіх своїх функцій у готівковій та безготівковій формі і являє собою грошовий обіг.
Грошовий обіг - рух грошей у внутрішньому економічному обороті країни, в системі зовнішньоекономічних зв'язків, у готівковій та безготівковій формах, обслуговуюче кругообіг товарів, а також нетоварні платежі та розрахунки.
Види грошового обігу
1. обіг готівки , тобто грошових знаків (банкнот і монет). Засобом платежу в даному випадку є реальні грошові знаки, що передаються одним суб'єктом іншому за товари, роботи і послуги або в інших передбачених законодавством випадках (штрафи);
. безготівкове грошовий обіг . Воно полягає в списанні певної грошової суми з рахунку одного суб'єкта у банківській установі і зарахуванні її на рахунок іншого суб'єкта в цьому ж або іншому банківській установі або в іншій формі, при якій готівкові грошові знаки як засіб платежу відсутні.
Регулювання грошової системи
Грошова система будь-якої держави є об'єктом правового регулювання. Конституція РФ відносить фінансове і валютне регулювання, грошову емісію, федеральні банки до предметів відання РФ. Отже, грошова система має конституційний статус, а норми Конституції про неї є одночасно нормами конституційного (державного) права і нормами фінансового права.
Норми фінансового права детально фіксують статус грошової системи. За допомогою норм фінансового права про ознаки платоспроможності грошових знаків, про забезпечення порядку обігу готівкових грошей, основ організації розрахунків тощо забезпечується нормальне функціонування грошової системи. Норми цивільного права регулюють питання власності на гроші (грошові знаки) як об'єкт права власності, порядок розрахунків при угодах цивільно-правового характеру. Норми адміністративного права встановлюють відповідальність за адміністративні правопорушення у сфері грошової системи, головним чином у процесі грошового обігу. Норми кримінального права передбачають кримінальну відповідальність за вчинення злочинів, спрямованих проти грошової системи (в основному - фальшивомонетництво). Таким чином, до грошової системі мають безпосереднє відношення норми багатьох галузей права.
Комплекс фінансово-правових норм, спеціально присвячених грошовій сис...
