про обставини, які є підставою для призначення та одержання соціальних виплат, так і бездіяльністю, яким є замовчування про факти, тягнуть за собою припинення виплат.
2.3 Шахрайство з використанням платіжних карт
Застосування платіжних карток для безготівкових розрахунків одночасно і породило негативну сторону цього процесу - зростання злочинів у даній сфері. Істотною підмогою в боротьбі із шахраями даної сфери може стати глобальна фінансова грамотність населення та підвищення кваліфікації в цій області співробітників відповідних підрозділів правоохоронних органів.
Під поняттям шахрайства з використанням платіжних карт розуміють будь-які втрати в результаті будь - яких протиправних дій, так як шахрайська операція - це операція з використанням платіжної картки або її реквізитів, неініціірованная або непідтверджена держателем.
Міжнародні платіжні системи класифікують види шахрайства наступним чином:
Вкрадені, загублені карти.
Неотримані карти.
Шахрайське використання рахунку.
Шахрайство при отриманні карт.
Підробка карт.
Невизначений тип шахрайства.
Протиправні діяння з використанням банківських карт є для Росії відносно новим видом злочину. До 1996 року в Кримінальному Кодексі взагалі відсутнє згадка про яких-небудь картах. У Кримінальному Кодексі, до 2012 року була передбачена єдина стаття 187 - прямо встановлює відповідальність за незаконне використання кредитних або розрахункових карт.
Збільшення кількості емітованих в Росії платіжних карт і обороту за ними призводить до щорічного зростання кількості злочинів, скоєних з їх використанням. Зі статистики видно, що при зростанні числа порушуваних кримінальних справ, число осіб, притягнутих до кримінальної відповідальності, практично не змінюється, що говорить про високу латентність даного злочину.
ГодЧісло преступленійЧісло притягнутих до ответственности200313014200415329200530944200681255200715081042008107667200917396220101616105201118091062012144721220134587220
2.4 Шахрайство у сфері підприємницької діяльності
Безпосереднім об'єктом злочину є суспільні відносини, що складаються в процесі здійснення певної сфери підприємницької діяльності.
Підприємницька діяльність - самостійна, здійснювана на свій ризик діяльність, спрямована на систематичне отримання прибутку від користування майном, продажу товарів, виконання робіт або надання послуг особами, зареєстрованими в цій якості у встановленому законом порядку. Суб'єктами підприємницької діяльності можуть бути не обмежені у своїй дієздатності громадяни України, іноземні громадяни, особи без громадянства, а також російські та іноземні юридичні особи.
Згідно ст. 23 Цивільного кодексу РФ, громадянин має право займатися підприємницькою діяльністю без створення юридичної особи з моменту державної реєстрації як індивідуального підприємця.
Шахрайство у сфері підприємницької діяльності в Законі про шахрайство розуміється досить вузько. У ч. 1 ст. 159.4 КК РФ зазначено, що до такого злочину слід відносити шахрайство, поєднане з умисним невиконанням договірних зобов'язань у сфері підприємницької діяльності. Це формулювання є досить загальною, і для кращого розуміння волі законодавця, як видається, можна звернутися до матеріалів законопроекту, який був прийнятий в якості Закону про шахрайство. У ньому даний вид злочинів іменувався як шахрайство при здійсненні інвестиційної діяльності raquo ;, що може бути певним орієнтиром тієї сфери суспільної діяльності, оберігати яку повинна зазначена стаття Кримінального кодексу РФ.
Квалифицирующими ознаками такого злочину є вчинення його тільки у великому (ч. 2 ст. 159.4 КК РФ) і особливо великому розмірах (ч. 3 ст. 159.4 КК РФ).
Зміст шахрайського обману тут складають так звані помилкові обіцянки, коли винний з метою заволодіння майном обманює потерпілого щодо своїх дійсних намірів. Прикладом може служити заволодіння грошима, отриманими як аванс за договором, який шахрай не має наміру виконати.
Склад злочину матеріальний.
Законодавець не встановлює конкретних термінів відносно моменту «з'ясування» потерпілим невиконання зобов'язань винним. Передбачається, що якщо винний не виконав у встановлений договором термін, свої зобов'язання і є всі підстави вважати, що він не прагне і не бажає їх виконати, то потерпілий на законних підставах має право звернутися з відповідною заявою до правоохоронних органів.
Суб'єкт злочину - особа, зобов'язана за ци...
