укладання угоди.
.4 Роздільний облік коштів клієнта та власних коштів компанії
Наступний фактор, який є життєво важливим на організованих ринках, полягає в тому, що від брокера, що виконує посередницькі функції, очікується або навіть потрібне забезпечення захисту коштів клієнта. Це нормативне вимога означає, що брокер завжди повинен зуміти продемонструвати роздільність (офіційно - відособленість) коштів, активів та інвестицій клієнта від грошових коштів та активів брокерської фірми, яка виступає в якості принципала. Це забезпечується в результаті створення окремих банківських рахунків, на яких знаходитимуться кошти клієнтів, які поки не потрібні для розрахунків. Уповноважений банк повинен чітко визначити номенклатуру цих рахунків і в офіційному порядку здійснювати контроль за цими коштами з тим, щоб вони не використовувалися ні брокером в особистих цілях (тільки для погашення боргу клієнта перед брокером), ні в процесі офіційної ліквідації брокерської фірми.
Заходи регулювання, як правило, також вимагають проведення ретельного аудиту цих рахунків. Результатами цього процесу є наступне: брокеру необхідний доступ до засобів для того, щоб проводити в разі потреби розрахунки за операціями клієнтів; ймовірність використання коштів клієнта в шахрайських цілях скорочується; таким чином, клієнт буде почувати себе більш впевнено, залишаючи гроші у брокера.
Заохочення клієнтів залишати кошти на таких рахунках дозволяє системі розрахунків бути більш ефективною.
1.5 Надання інвестиційних консультацій клієнтам
І останнє. Виконуючи роль посередника, брокер виконує ще одну дуже важливу роль: надання інвестиційних консультацій клієнтам. У цьому зв'язку необхідно розуміти, що клієнти повинні розглядати брокера як професіонала в галузі інвестицій та будуть звертатися до нього за порадою щодо вибору інвестицій (відповідно до певних вимог до дотримання критеріїв), з оподаткування та планування. p align="justify"> З психологічної точки зору слід розуміти, що більшість інвесторів вважають, що ті інвестиції, які приносять їм гарний прибуток, є їх заслугою (незалежно від того, слідували чи вони рекомендаціям брокера чи ні), а ті інвестиційні рішення, що призводять до збитків, є виною брокера.
Хороший брокер повинен зробити частиною своєї роботи постійні дослідження ринків та інвестицій, спрямовані на те, щоб розширити свої знання, на основі яких він дає рекомендації клієнтам.
Дуже важливо, щоб інвестиційні рішення грунтувалися на відомій інформації. Дослідження, таким чином, являють собою тлумачення інформації з точки зору розуміння наслідків подій, які періодично повторюються в історії. Іншими словами, в процесі досліджень здійснюється спроба сформувати свою точку зору на цінність кожної конкретної інвестиції. Брокери мо...
