виникають у зв'язку із здійсненням державного контролю за функціонуванням системи страхування вкладів, і інші відносини, виникають у даній сфері.
Федеральний закон № 115-ФЗ «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму» регулює відносини громадян РФ, іноземних громадян та осіб без громадянства організацій, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, а також державних органів, що здійснюють контроль на території Російської Федерації за проведенням операцій з грошовими коштами або іншим майном, з метою попередження, виявлення та припинення діянь, пов'язаних з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванням тероризму. Операції з коштами або іншим майном, що підлягають обов'язковому контролю:
) Операція з грошовими коштами або іншим майном, сума якої дорівнює або перевищує 600 тисяч рублів або дорівнює сумі в іноземній валюті, еквівалентній 600000 рублів, або перевищує її;
) зарахування або переказ на рахунок грошових коштів, надання або отримання кредиту (позики), операції з цінними паперами у випадку, якщо хоча б однією із сторін є фізична або юридична особа, яка має відповідно реєстрацію, місце проживання або місце знаходження на території, яка не виконує рекомендації Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей, або якщо зазначені операції проводяться з використанням рахунку в банку, зареєстрованому на зазначеній території. Перелік таких територій визначається в порядку, що встановлюється Урядом Російської Федерації з урахуванням документів, що видаються Групою розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей, і підлягає опублікуванню;
) операції по банківських рахунках (вкладах) - розміщення грошових коштів у внесок (депозит) з оформленням документів, що засвідчують вклад (депозит) на пред'явника; відкриття вкладу (депозиту) на користь третіх осіб з розміщенням в нього грошових коштів у готівковій формі; переказ грошових коштів за кордон на рахунок (вклад), відкритий на анонімного власника, і надходження грошових коштів з-за кордону з рахунку (вкладу), відкритого на анонімного власника.
1.2 Сутність і класифікація операцій з банківськими вкладами (депозитами) резидентів і нерезидентів
Ефективне управління пасивними операціями увазі розробку банком власної депозитної політики, під якою розуміють сукупність заходів комерційного банку, спрямованих на визначення форм, завдань, зміст банківської діяльності з формування банківських ресурсів їх планування та регулированию. Цей документ розробляється на основі стратегічного плану банку, аналізу структури, стану і динаміки ресурсної бази банку і виходячи з перспектив розвитку.
Важливе значення має розробка тактичних питань, для того щоб депозитна політика банку принесла ефект. Для залучення клієнтів необхідна депозитна політика банку, що включає гнучку процентну політику, яка проявляється через зв'язок з процентною політикою банку, де банк може регулювати дефіцит і профіцит залучених ресурсів, шляхом зміни рівня процентних ставок, зручні умови обслуговування та додаткові послуги, що супроводжують депозитні операції.
Вклад - грошові кошти у валюті Російської Федерації або іноземній валюті, розміщувані фізичними або юридичними особа...
