чкості та новаторства. Різниця в тому, що в той час як офіційне дерегулювання є дорогим, і надходження від податків, а також приватний капітал змушені його оплачувати, відхід від державного регулювання є недорогою альтернативою і підтримується працівниками та самими фірмами ».
Коли Вашингтон або місцеві органи влади не надають рішення, людям самим доводиться їх знаходити. Спеціаліст з економіки праці Марк Прайс стверджує: «Люди не повинні відмовлятися від фундаментальних людських прав начебто відходу на пенсію або безпеки праці. Але в суспільстві з таким високим рівнем безробіття підпільна економіка все-таки є кращою альтернативі голоду ».
Правову базу боротьби з легалізацією злочинних доходів в США складають два рівня законодавчих актів - федеральні акти та закони штатів.
До федеральних законів відносяться: «The Bank Records and Foreign Transaction Reporting Act» (Акт про банківські записах і звітності за міжнародними операціями), відомий також під назвою «Bank Secrecy Act»- BSA (Акт про банківську таємницю) і Закон про боротьбу з «відмиванням» грошей (1986).
«Bank Secrecy Act» встановив норми, що стосуються документації та звітності для приватних осіб, банків та інших фінансових підприємств. Причиною ухвалення даних норм з'явилося прагнення надати допомогу правоохоронним органам у подоланні проблем, породжених законами з охорони банківської таємниці, прийнятими в різних країнах. Закон BSA допомагає встановити джерела, обсяг і рух американської валюти і інших грошових інструментів, що ввозяться або вивозяться з країни або поміщених у фінансові підприємства. Цей закон також регулює використання отриманої інформації для розслідування кримінальних, податкових та інших правопорушень.
Закон складається з двох частин. Перша частина, узагальнена в розділі 12 «The Unated Stated Code»- USC (Об'єднаний кодекс) вимагає, щоб банки та інші фінансові установи зберігали і підтримували певну документацію протягом п'яти років. Друга частина, узагальнена в розділі 31 USC, зобов'язує приватних осіб, банки та інші фінансові організації звітувати про певні внутрішніх та міжнародних операціях (що перевищують 10 тис. доларів).
Грошові інструменти, що ввозяться і вивозяться з країни або вкладаються або знімаються в американських банках та інших фінансових установах, самі по собі не є ні контрольованими, ні незаконними. Однак сам факт перевезення суми, еквівалент якої перевищуєт 10 тис. дол, повинен бути декларовано в митниці у формі «A Report of International Transportation of Currency or Monetary Instruments»- CMIR (Звіт про міжнародний переміщення валюти або грошових інструментів).
Обмін, зняття, вклад або переказ суми, що перевищує 10 тис. дол у внутрішніх банках та інших фінансових установах, повинні бути декларовані в Internal Revenue Sеrvice-IRS (Податкове управління, або Служба внутрішніх доходів) у «A Currency Transaction Report»- CTR (Звіт про валютні операції). Особи та організації, ухиляються від дотримання цих вимог, можуть піддатися кримінальної та цивільної відповідальності, а самі фонди можуть бути конфісковані.
Керівник, який має право підпису в банку, та особи, контролюючі цінні папери або рахунки в інших країнах загальним обсягом понад 10 тис. дол протягом одного календарного року, повинні подавати звіт «A Report of Foreign...
