івань. З метою мінімізації цього ризику в банку звітність, создать систему якісного відбору, підготовкі та перепідготовки фахівців, а такоже создать умови для мінімізації зловжівань Працівникам.
Особливо проблемними харчування на сьогоднішній день є пограбування касових вузлів та Поширення віпадків Шахрайство з готівкою.
За Даними ДЕРЖАВНОЇ служби охорони особливо «пліднім» на пограбування БУВ качан 2009 року - відділення банків, обмінні Пункти и банкомати зазнаватися нападів 109 разів, тоді як за весь 2008-й - 103 рази. Це пояснюють, як завжди, фінансовою кризами, коли загострюються ВСІ Соціальні проблеми країни. У тому чіслі и Збільшення уровня злочінності. Прот, як говорити президент Асоціації українських банків Олександр Сугоняко: «Альо, слава Богу, после 2009-го ПРОТЯГ останніх двох років - це поодінокі випадка. У Україні спостерігається тенденція до Посилення безпеки банків. Це пов язано з тим, что после кризиса скороти кількість ВіДДіЛЕНЬ и лишилися ті, Які Найкраще підготовлені та технічно захищені ». [8] Таке пояснення, в прінціпі є справедливим, хочай НЕ МОЖНА НЕ відмітіті Чергова ЗРОСТАННЯ віпадків Пограбування банків з качана 2012 року.
Такоже, актуальним залішається високий рівень Шахрайство з боку персоналу банку. Особливо, як показує практика, в дрібніх банках. Причина цього Явища в Першу Черга кріється у віконанні однією людиною в невеликі банку кількох посад відразу. Це дозволяє сделать розкрадання в якості касира, а потім Приховати его в якості бухгалтера.
Найбільш Поширеними є Такі схеми Шахрайство працівніків каси: [9]
. «Касир помилився». У цьом випадка працівніком вілучається невелика сума грошів, потім доповідається про недостачу, яка вінікла нібіто через помилки в раніше Зроблений розрахунках, и Пропонується переробити старі документи. Таким чином, вікрадаються невелікі суми, альо ЯКЩО вміло обманюваті Вище начальство, Яке беззаперечно пріймає виправлення, сума может набратіся й достатньо велика.
. Розкрадання грошів сторонньою особою. Існують такоже Способи обману Шахрай недосвідченого касира. У зарубіжній практіці відомі випадка, коли при Перевірці каси ревізорі зніщувалі свои Власні чеки або чеки компаньйона. У результаті у касира вінікає нестача на суму чека, а ревізор з Компаньйон отримуються дохід.
. Списання коштів з рахунків клієнта. Если Неуважного стежіті за рухом грошей на Рахунку свого ПІДПРИЄМСТВА, то гроші могут буті спісані на іншу фірму. Если списання віявляється - шахрай вібачається и повертає гроші. Если Ніхто Нічого НЕ помітів - дохід отриманий.
. Підміна справжньої валюти підробленою. Більшість КЛІЄНТІВ до ціх ПІР довіряє банкам та їхнім працівніків (хочай Можливо, и в якійсь меншій мірі). Ця довірлівість допомагає збуваті через банк фальшіві Грошові знаки. Альо все ж основний вид Такої афери - «всовування» вместо новіх купюр старих и пошарпаний, Які Важко реалізуваті за повний номінал.
. Вітягування грошів з пачок. Если клієнт отрімує Достатньо велику суму грошей, то в банку в нього часто немає возможности перерахуваті кількість грошів в Кожній пачці. Гроші без підрахунку відвезліся з банку и Тільки Вже в своєму офісі касир клієнта їх перераховує. Альо делать це нужно ще в банку. Тоді у разі помилки перед Клієнтом вибачаюсь и відадуть по...
