трібну суму. Інакше Важко буде довести, то багато НЕ Спроба Шахрайство.
. Шахрайство в сховище для власності КЛІЄНТІВ. Деякі банки беруть від своих КЛІЄНТІВ на безпечне зберігання Цінні папери, документи та Матеріальні цінності. Найбільш Поширеними шахрайство, пов язане з виготовлення дублікатів ключів від Сховище КЛІЄНТІВ. Збитки від несанкціонованого доступу до камер Сховище зазвічай віявляються при Перевірці клієнтами своих камер. Довести факт крадіжкі з йо камери клієнту Буває Дуже Важко. Если вікрадач НЕ знайдення, то клієнту навряд чи відшкодують збитки.
На мою мнение, ВСІ перелічені Вище схеми є й достатньо простими, а головний причиною возможности їх Впровадження є недостатній контроль з боку банку в особі керівника структурного Підрозділу у процесі підбору персоналу (недостатнє Вивчення особіст якости працівника, его нахілів до розкрадання, чи сімейних известить, что змусять працівника до злочинна). Іншім аспектом є загальна соціальна Ситуація в Країні - ЯКЩО людина забезпечен предметами Першої необхідності, задоволена морально, то и бажання ступаті на злочинний шлях у неї напевно НЕ вінікне.
. Практичні методи Підвищення безпеки касових операцій банків
Безпека касових операцій - комплексне Поняття, тому для ее забезпечення банк винен використовуват Різні підході та методи. Зокрема, доцільно використовуват внутрішній контроль за Дотримання процедур Банківських операцій та Забезпечувати належноє організацію технічної та ФІЗИЧНОЇ охорони касових вузлів.
При організації внутрішнього контролю касових операцій могут буті враховані наступні шляхи Зменшення операційно-технічного ризику банку:
) процедури та засоби контролю за функціонуванням ІНФОРМАЦІЙНИХ систем банку та забезпечення безперебійної ДІЯЛЬНОСТІ, зокрема Процеси дублювання и Відновлення ІНФОРМАЦІЇ, а такоже резервні системи у разі ВТРАТИ доступу або знищення важлівої ІНФОРМАЦІЇ або технологій;
) программа управління персоналом, яка охоплює:
Постійний, Ефективний процес Залучення и утримання достатньої кількості кваліфікованого персоналу, что відповідає потребам банку та зовнішнім обставинам, з метою Виконання Завдання его ДІЯЛЬНОСТІ и реалізації стратегії та бізнес-планів;
продумані и візначені Рівні Повноваження з Прийняття будь-яких РІШЕНЬ;
порядок доведення до персоналу его обов'язків;
заходь контролю за діяльністю персоналу;
розроблення и Впровадження Процес навчання з метою Підвищення кваліфікації працівніків;
) технологічні схеми (карти) ПРОДУКТІВ та услуг банку, что підтрімуються в Постійно актуальному стані;
) процедури забезпечення потреб банку в інфраструктурі відповідно до йо обсягів та складності поточної та запланованої ДІЯЛЬНОСТІ;
) процес періодічного тестування встановленного процедур та технологій Здійснення касових операцій, у тому чіслі процедур ФІЗИЧНОЇ та ІНФОРМАЦІЙНОЇ БЕЗПЕКИ, з метою контролю за Дотримання ціх процедур и технологий та збору ІНФОРМАЦІЇ Щодо їх можливости Вдосконалення у разі їх неефектівності.
ВАЖЛИВО у безпеці касових операцій, на мою мнение є Залучення до контролю працівніків всех ланок проходже...
