идів його діяльності, по окремих структурних підрозділах ("центрам відповідальності).
) Оптимізація грошових потоків комерційного банку. Оптимізація грошових потоків капіталу являє собою процес вибору найкращих форм їх організації в банку з урахуванням умов і особливостей здійснення його діяльності.
Малюнок 1.3 - етапи вдосконалення аналізу грошових потоків комерційного банку
) Планування грошових потоків комерційного банку в розрізі окремих їх видів. Основною метою розробки плану надходження та витрачання грошових коштів є прогнозування в часі валового і чистого грошових потоків комерційного банку в розрізі окремих видів його діяльності та забезпечення постійної платоспроможності на всіх етапах планового періоду [1, c.145].
) Забезпечення ефективного контролю грошових потоків комерційних банків. Основною метою цього етапу є виявлення відхилень фактичних показників від планових та забезпечення цією інформацією керівництво банку для своєчасного вжиття необхідних заходів.
2. АНАЛІЗ ГРОШОВИХ ПОТОКІВ ПАТ «ПРИВАТБАНК»
.1 Аналіз структури та динаміки грошових коштів ПАТ «ПриватБанк»
ПАТ Комерційний банк «ПриватБанк» - універсальний міжрегіональний банк України, який орієнтований на інтереси клієнтів і надає весь спектр якісних послуг з обслуговування корпоративних та індивідуальних клієнтів. Стратегічна мета банку - бути лідером в Україні з надання населенню та юридичним особам усіх форм власності платіжних та інших банківських послуг, маючи найкращі показники прибутковості та надійності серед найбільших банків країни.
Банк розпочав свою діяльність у 1992 році як Закрите акціонерне товариство «ПриватБанк». У квітні 2009 року було прийнято рішення про зміну типу акціонерного товариства та найменування банку на Публічне акціонерне товариство.
Кореспондентами «ПриватБанку» є як українські банки, так і найбільші іноземні банки. Банку відкриті 25 рахунків у 11-ти банках України, 3 рахунки в 3-х банках США і 42 рахунки в 26-ти банках Євросоюзу.
КБ «ПриватБанк» - уповноважений банк з обслуговування кредитних ліній Європейського банку реконструкції та розвитку, Українсько-Німецького Фонду, Міжнародного банку реконструкції та Розвитку.
Банк є учасником Фонду гарантування вкладів (в реєстрі за № 113 від 02.09.1999 р, свідоцтво учасника № 104 від 18.09.2009 р.).
Станом на 01.01.2012 року статутний капітал склав 13545172000 грн.
ПАТ «ПриватБанк» України здійснює свою діяльність на підставі ліцензії НБУ № 22 від 29 липня 2009 року.
Структура банку: головний офіс - «ПриватБанк» Дніпропетровськ, 36 регіональних філій (Харків, Донецьк, Дніпропетровськ, Одеса, Луганськ, Запоріжжя, Сеастополь, у тому числі 1 філія на Кіпрі), 3 102 відділення. Крім того, банк працює в 11 країнах світу, має представництва в Україні, Росії, Казахстані, Великобританії та Китаї, а також дочірні компанії в Росії, Грузії, Латвії (у тому числі філії латвійської дочірньої компанії в Португалії та Італії).
Органи управління: Загальні збори акціонерів, Спостережна Рада, Правління. Органи контролю: Ревізійна комісія, Служба внутрішнього аудиту.
Надані послуги: прийом депозитних вкладів; реалізація банківських металів; відкриття поточних рахунків; кредитування (авто в кредит без довідок, споживчий кредит і кредит на бізнес); відкриття платіжних карток; надання індивідуальних сейфів; інвестиційні операції; платежі (за комунальні послуги, послуги стаціонарного та мобільного зв'язку, рахунки інтернет-провайдерів, за товари, навчання; страхові внески, сплата штрафів, податків, послуг ДАІ та ін.); дистанційний доступ через системи Інтернет-Банк і Приват24.
жовтня 2011 міжнародне рейтингове агентство Moody`s підтвердило рейтинги ПриватБанку: рейтинг за національною шкалою (NSR) Aa1.ua, довгострокові рейтинги депозитів в іноземній і національній валюті за глобальною шкалою і рейтинг фінансової стійкості на рівні: (GFC) B3, (GLC) Ba3 і (BFSR) D- зі стабільним прогнозом.
Представляючи загальну характеристику банківської діяльності, необхідно зауважити, що ПАТ «ПриватБанк» - перший Банк серед всіх українських банків, який вийшов на міжнародний ринок капіталу після збитків в 2008р., а саме продав п'ятирічні єврооблігації на суму $ 200 млн. Випуск був розміщений за номіналом з прибутковістю 9.375%.
У рамках міжнародного рейтингу «Innovation in Banking Technology Awards 2010», який проводиться журналом «The Banker», кращою інновацією в області технологій роботи з готівкою і казначейських технологій (Innovation in Cash and Treasury Technology) у червні 2010 року, була визнана розробка ПАТ «ПриватБанк» - система електронної здачі Liqpay.
Зобов'язання банку складаються з залучених і позикових коштів. Залучені кошти - найбільш значна частина зобов'язань банку (до 70%). Це основне джерело формування ресурсів комерційного ...
