="justify"> КУП "Захарнічі" у відділенні ВАТ "Белагрпромбанк" г.Полоцк відкриті рахунки:
розрахунковий рахунок (бел. руб.) - 3012200600071 - відкритий з 11.07.1967г.;
для розрахунків з населенням - 3012200600068 - відкритий з 09.02.1972г.;
бюджетний (част. пособ.) - 3012200600017 - відкритий з 27.03.2001г.;
бюджетний (обласний) - 3605900600010 - відкритий з 12.03.2004г.
Порядок відкриття рахунків, документи, необхідні для цього, та інші питання визначено правша відкриття банками рахунків клієнтам у Республіці Білорусь, затвердженими постановою Правління НБ РБ від 28.09.2000 р. № 24.12.
Для оформлення відкриття розрахункового рахунку в установах банку треба подати такі документи:
) заяву на відкриття рахунку;
) копію документа про державну реєстрацію (перереєстрацію) організації (свідоцтво про державну реєстрацію, витяг з рішення місцевого виконавчого і розпорядчого органу), засвідчену нотаріально або реєструючим органом;
) копію установчого документа, засвідчену нотаріально або реєструючим органом;
) дублікат повідомлення про присвоєння облікового номера платника;
) довідку органів ФСЗН про реєстрацію організації як платника обов'язкових страхових внесків та інших платежів;
) картку із зразками підписів посадових осіб організації, які мають право розпоряджатися рахунком, і відбитка її друку в одному екземплярі. Картка має бути затверджена нотаріально або вищим органом;
) документ, що підтверджує реєстрацію організації як страхувальника по обов'язковому страхуванню від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань.
У разі здійснення розрахунків з використанням електронних розрахункових документів організація представляє в банк картку відкритого ключа перевірки підпису, засвідчену підписом та печаткою власника особистого ключа підпису.
На розрахунковий рахунок надходять всі грошові кошти за реалізовану продукцію, виконані роботи і послуги, виручка з каси, отримані кредити банку і т. д.
Вивчила документи на здійснення банківських операцій.
Платежі з розрахункового рахунку здійснюються в міру надходження документів до банку для оплати. З розрахункового рахунку підприємства отримують готівку на виплату заробітної плати, погашають свої зобов'язання перед бюджетом, повертають банку заборгованість за кредитами. p align="justify"> Зарахування та списання грошей з розрахункового рахунку здійснюються на підставі відповідних документів. З каси готівку вносяться на розрахунковий рахунок на підставі оголошення на внесок готівкою. На прийняті гроші банк видає підприємству квитанцію. p align="justify"> Підставою для отримання готівки з розрахункового рахунку є грошовий чек. Чекові книжки отримують в банку за письмовою заявою, зберігаються вони як бланки суворої звітності в сейфах. p align="justify"> Кожен лист чекової книжки складається з двох частин, корінця чека і чека. Заповнений чек відривається і служить підставою для отримання грошей, а корінець з підписом касира залишається у чековій книжці. p align="justify"> Перерахування грошей з розрахункового рахунку на рахунки інших підприємств і організацій проводиться за платіжним дорученням, платіжною вимогою.
Платіжне доручення (Додаток 8) виписується за ініціативою платника (власника рахунка). Платіжне доручення виписується в трьох примірниках. Платіжна вимога (Додаток 8) виписується з ініціативи постачальника на стягнення суми з рахунку платника. Якщо платник дає обгрунтовану відмову від платежу банк оплату платіжної вимоги не виробляє. p align="justify"> Банк може списувати гроші з розрахункового рахунку в безспірному порядку (незалежно від згоди платника) на підставі виконавчих листів судів, прострочених платежів до бюджету і т. д.
Окремі операції можуть бути оформлені банком з використанням меморіального ордера, наприклад, списання коштів при частковій оплаті платіжного доручення, виставленого платіжної вимоги.
Всі документи за винятком чеків виписуються, автоматизовано, а чеки виписуються чорнилом або кульковою ручкою.
У банку кожному підприємству відкривається особовий рахунок, на якому обліковується рух грошових коштів.
Банки періодично повідомляють власникам рахунків про зроблені операції, видаючи виписки з рахунків з додатком до них документів, на підставі яких були виконані зарахування або списання з рахунку. Виписка містить такі реквізити: номер рахунку, дату здійснення поточної операції, номери документів, на підставі яких здійснювалися операції, суми операцій. У виписці обов'язково зазн...
