а переказу з банківського рахунку перевищує еквівалент 10 тисяч доларів США і переклад здійснюється без використання платіжної картки, випущеної уповноваженим банком, фізична особа-нерезидент:
або надає валютний договір,
або в дорученні (заяві) на переклад (на отримання) грошей робить запис роздільну банку подання інформації про даний перекладі і (або) платежі до правоохоронних органів та НБК на їх вимогу.
Валютний договір та інші документи, надаються за запитом банку або Національного Банку.
Відповідальність за надання недостовірних даних, відображених у дорученні (заяві) на переказ грошей (на отримання грошей), покладається на фізичну особу - відправника (одержувача) грошей. p align="justify"> Фізичні особи - резиденти мають право здійснювати наступні платежі і (або) перекази грошей з валютних операцій без надання валютного договору:
1) переклади з банківського рахунку з використанням платіжної картки, випущеної уповноваженим банком;
2) переклади з банківського рахунку в сумі, що не перевищує еквівалент 10 тисяч доларів США, якщо переклад не пов'язаний з валютними операціями, щодо яких визначено вимоги реєстрації, повідомлення, оформлення паспорта угоди. Для зняття ризику помилкової класифікації валютної операції працівником уповноваженого банку фізичну особу в дорученні (заяві) на переклад (одержання) грошей вказує, що даний переклад не пов'язаний із здійсненням валютних операцій, щодо яких визначено вимоги реєстрації, повідомлення, оформлення паспорта угоди;
) перекази без відкриття банківського рахунку, якщо такі переклади ставляться до безоплатним і іншим перекладам, не пов'язаним із здійсненням підприємницької діяльності.
При здійсненні платежів і (або) переказів без відкриття рахунку без надання валютного договору в дорученні (заяві) на переклад (на отримання) грошей фізична особа-резидент робить запис роздільну банку подання інформації про даний платіж та ( або) переведення до правоохоронних органів та НБК на їх вимогу, яка підтверджує, що даний платіж та (або) переведення грошей не пов'язаний із здійсненням валютних операцій, що потребують отримання реєстраційного свідоцтва, свідоцтва про повідомлення, оформлення паспорта угоди і підтверджує, що даний переклад грошей не пов'язаний з підприємницькою діяльністю.
Якщо сума переказу з банківського рахунку перевищує еквівалент 10 тисяч доларів США і переклад здійснюється без використання платіжної картки, випущеної уповноваженим банком, фізична особа-резидент:
або надає валютний договір,
або в дорученні (заяві) на переклад (на отримання) грошей робить запис роздільну банку подання інформації про переведення до правоохоронних органів та НБК, і підтверджує, що переведення грошей не пов'язаний із здійсненням валютних операцій, що потребують отримання реєстраційного свідоцтва, свідоцтва про повідомлення, оформлення паспорта угоди.
Валютний договір та інші документи, надаються за запитом банку або Національного Банку.
У разі, якщо минув застережний термін надходження валюти, розрахований виходячи з умов виконання зобов'язань сторонами по валютному договором, з метою контролю над виконанням вимог репатріації необхідно подати в банк документи та інформацію, що підтверджують виконання зобов'язань нерезидентом за договором або змінюють орієнтовні терміни надходження валюти (Додаток 74).
Відповідальність за надання недостовірних даних, відображених у дорученні (заяві) на переказ грошей (на отримання грошей), покладається на фізичну особу - відправника (одержувача) грошей. p align="justify"> Фізичні особи мають право здійснювати платежі за валютними договорами за подружжя та близьких родичів (договори на навчання за кордоном, оренди нерухомості і т.д.). При цьому на додаток до валютного договором замість договору, що визначає характер взаємних зобов'язань між цією фізичною особою та особою, за який здійснюється платіж, може бути представлений відповідний підтверджуючий документ (свідоцтво про шлюб, свідоцтво про народження тощо).
Крім того, юридичні особи резиденти та нерезиденти РК можуть укладати платіжні доручення з банком на купівлю/продаж іноземної валюти (Додаток 75).
Банк щомісяця представляє інформацію в Національний Банк про наступні операції, здійснені фізичними особами:
) про переведення без відкриття рахунку, якщо сума переказу перевищила еквівалент 10 тисяч доларів США;
) про переведення грошей з банківського рахунку без використання платіжної картки, здійсненому без надання...
