75000
60312
320680
309230
60322
3324125
5955732
60401
161388
125142
60404
355245
367120
60601
619242
669295
60701
41300
48185
60901
107480
109340
60903
12500
13250
61002
346725
234540
61201
701970
601660
61301
45000
45000
61304
966608
558590
61403
873395
663490
61404
158350
158350
70301
7266938
8061528
70302
5107200
5107200
70501
2624505
5074835
70502
3637212
3637212
Баланс
252980767
252980767
264304657
264304657
Рішення:
Інструкцією Банку Росії від 16 січня 2004 р. № 110-І "Про обов'язкові нормативи банків" встановлені числові значення і методики розрахунку обов'язкових нормативів банку:
- достатності власних коштів (капіталу) банку (Н1);
- ліквідності банків (Н2, Н3, Н4);
- максимального розміру ризику на одного позичальника або групу пов'язаних позичальників (Н6),
- максимального розміру великих кредитних ризиків (Н7);
- максимального розміру кредитів, банківських гарантій та поручительств, наданих банком своїм учасникам (акціонерам) (Н9.1);
- сукупної величини ризику щодо інсайдерів банку (Н10.1);
- використання власних коштів (капіталу) банків для придбання акцій (часток) інших юридичних осіб (Н12).
Норматив достатності власних коштів (капіталу) банку (H1) регулює (обмежує) ризик неспроможності банку і визначає вимоги щодо мінімальної величини власних коштів (капіталу) банку, необхідних для покриття кредитного та ринкового ризиків. Норматив достатності власних коштів (капіталу) банку визначається як відношення розміру власних коштів (капіталу) банку і суми його активів, в обсяг яких не включаються активи, що мають нульовий коефіцієнт ризику:
Н1 =
Де До - Власний капітал банку;
А - активи банку;
Аріск0 - активи, мають нульову ступінь ризику.
Власний капітал банку складе:
На 01.06: 3000000 - 15000 ...
