щень, касового залу для перебування КЛІЄНТІВ та боксу інкасації.
До внутренних приміщень касового Вузли належати:
сховище цінностей;
приміщення ЗАВІДУВАЧА каси;
кабіни Касирів;
приміщення для перерахування банкнот и монет;
приміщення для приймання-передавання цінностей інкасаторам та Інші приміщення.
Банк Здійснює следующие види касових операцій:
приймання готівкі від клієнта для зарахування на Власні рахунки та рахунки других юридичних та фізичних осіб;
видача готівкі Клієнтам з їх рахунків за видатковим касовими документами або Із ЗАСТОСУВАННЯ платіжніх карток через касу банку чи банкомату;
приймання від фізичних та юридичних осіб готівкі для переказу и виплати отримувачу суми переказу у готівковій форме;
вилучення з обігу сумнівніх банкнот (монет) та надсілання їх на дослідження;
обмін Клієнтам НЕ прідатніх до обігу банкнот и монет на прідатні, банкнот на розмінні монети, монети на банкноти;
валютно-обмінні операции;
Операції з банківськімі металами, ювілейнімі та пам ятнімі монетами;
зберігання цінностей КЛІЄНТІВ банку в індівідуальніх сейфах;
підкріплення готівкою ВіДДіЛЕНЬ та обмінніх пунктів та приймання від них готівкі;
завантаження та розвантаження касет для банкоматів.
Прийом торгівельної виручки підприємств Із Зарахування на їх Поточні рахунки проводитися через відділення, в якому Відкрито рахунок клієнта.
Відділення Банку могут Проводити Заздалегідь підготовку готівкі за заявками КЛІЄНТІВ для відачі їх представник за рахунок готівкі, что находится в операційних касах.
Приймання платежів здійснюється за заявила на переказ готівкі або за рахунками на Сплату платежів фізичних осіб на Користь юридичних (квартплата та комунальні послуги, телефонний зв'язок, кабельне телебачення, електроенергія, газ ТОЩО), роздрукованімі юридичною особою- отримувачем платежів.
У заявив на переказ готівкі для Сплата податків, зборів та других платежів до бюджету и цільовіх ФОНДІВ у реквізітах зазначається код бюджетної класіфікації, ідентифікаційний номер (крім тихий віпадків, за якіх фізична особа через свои Релігійні Переконаний відмовілася від Прийняття ідентіфікаційного номера и в паспорті якої Зроблено відповідну відмітку).
У разі постійніх Надходження платежів від фізичних осіб (квартплата и комунальні ПЛАТЕЖІ, плата за газ, електроенергію, телефонний зв'язок, плата за навчання ТОЩО) з юридичними особами, на Користь якіх пріймаються ПЛАТЕЖІ, могут укладатіся договори про приймання платежів.
Здійснюючі операцію з приймання платежу, касир:
пріймає від платника рахунок на Сплату платежів або роздруковує заяву на переказ готівкі, перевіряє наявність на документі всех обов'язкових реквізітів, підпис клієнта;
пріймає від платника и перераховує готівку та звіряє суму готівкі з Прибуткова документом;
ставити свой підпис та штамп (печатку) на Касовая документі;
передает квитанцію клієнту
перевіряє наявність підпісу клієнта.
После Закінчення операційного годині, у сістемі Банку функціонують післяопераційні каси з подовжений робочим днем.
Касові операции, Які здійснені в післяопераційній годину, включаючі вихідні та святкові дні, підлягають відображенню в балансі следующего после їх Здійснення операційного дня на відповідніх змісту операции Рахунка.
Всі Операції з прийому та відачі готівкових коштів з операційної каси реєструються в касових журналах. Касові журнали ведуться в автоматичності режімі та роздруковуються в Паперове виде окремо за приходом та видатків.
РОЗДІЛ 4. кредитні Операції АТ «РЕГІОН-БАНК»
Кредитні операции Банку - це вид активних Банківських операцій, пов язаних Із НАДАННЯ Клієнтам коштів у ТИМЧАСОВЕ Користування або прийняттю зобов язань Про надання коштів у ТИМЧАСОВЕ Користування за питань комерційної торгівлі умів, передбачення кредитним договором. До кредитних операцій відносяться такоже операции Банку з надання гарантій, поручительств, авалів, размещения депозітів, проведення факторингової операцій, видача кредитів у форме врахування векселів та операцій «репо» ТОЩО.
Кредит візнається активом від моменту Надання зобов язання з кредитування (укладання договору Про надання кредиту), Незалежности від того, чи...
