28, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711, N 31, ст. 3233, N 45, ст. 4377; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45, N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636, N 31, ст. 3439), Федерального закону В«Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму В»(Відомості Верховної Ради України, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2002, N 30, ст. 3029; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31 , ст. 3446, ст. 3452), відповідно до частини 2 Цивільного кодексу Російської Федерації (Відомості Верховної Ради України, 1996, N 5, ст. 410, ст. 411; N 34, ст. 4025; N 43, ст. 4903; 1999, N 51, ст. 6228; 2002, N 48, ст. 4737; 2003, N 2, ст. 160, ст. 167, N 13, ст. 1179; 2003, N 46, ст. 4434, N 52, ст. 5034; 2005, N 1, ст. 15, ст. 45, N 13, ст. 1080, N 19, ст. 1752, N 30, ст. 3100; 2006, N 6, ст. 636) і відповідно до рішення Ради директорів Банку Росії (протокол засідання Ради директорів Банку Росії від 13 вересня 2006 року N 15) Банк Росії встановлює порядок відкриття та закриття в Російській Федерації кредитними організаціями (філіями), підрозділами розрахункової мережі Банку Росії (далі - банки) банківських рахунків, рахунків за вкладами (депозитами) юридичних осіб, фізичних осіб, індивідуальних підприємців, а також фізичних осіб, які займаються у встановленому законодавством Російської Федерації порядку приватної практикою (далі - клієнти) у валюті Російської Федерації та іноземних валютах.
Ця Інструкція не поширюється на порядок відкриття і закриття рахунків кандидатів на виборні посади різних рівнів, рахунків виборчих комісій різних рівнів, рахунків, відкритих для внесення виборчої застави, рахунків за вкладами військовослужбовців, які відкриваються в польових установах Банку Росії , а також рахунків, відкритих з інших підстав, відмінним від договору банківського рахунку, вкладу (депозиту).
. Загальні положення
.1 Відкриття клієнтам банківських рахунків, рахунків за вкладом (депозитом) здійснюється банками за умови наявності у клієнта правоздатності (дієздатності).
Операції по банківських рахунках, рахунках за вкладом (депозитом) відповідного виду (режим рахунку) регулюються законодавством Російської Федерації і виробляються в установленому ним порядку.
.2. Підставою відкриття банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом) є укладення договору банківського рахунку, договору банківського вкладу (депозиту) і подання всіх документів, визначених законодавством Російської Федерації. p align="justify"> Відкриття клієнту банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом) здійснюється лише в тому випадку, якщо банком отримані всі передбачені цією Інструкцією документи, а також проведена ідентифікація клієнта відповідно до законодавства Російської Федерації.
Перелік документів та відомостей, необхідних для ідентифікації клієнтів, встановлюється законодавством Російської Федерації.
Клієнту може бути відмовлено у відкритті банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом), якщо не представлені документи, що підтверджують відомості, необхідні для ідентифікації клієнта, або представлені недостовірні відомості, а також в інших випадках, передбачених законодавством Російської Федерації.
.3. Відкриття банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом) завершується, а банківський рахунок, рахунок за вкладом (депозитом) є відкритим з внесенням запису про відкриття банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом) до Книги реєстрації відкритих рахунків. p align="justify"> Запис про відкриття банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом) повинна бути внесена до Книги реєстрації відкритих рахунків не пізніше робочого дня, наступного за днем ​​укладення відповідного договору.
Підставою закриття банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом) є припинення договору банківського рахунку, вкладу (депозиту) у порядку, передбаченому законодавством Російської Федерації.
Закриття банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом) здійснюється внесенням запису про закриття відповідного банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом) до Книги реєстрації відкритих рахунків.
Запис про закриття банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом) повинна бути внесена до Книги реєстрації відкритих рахунків не пізніше робочого дня, наступного за днем ​​припинення відповідного договору, якщо законодавством Російської Федерації не встановлено інше.
Записи до Книги реєстрації відкритих рахунків вносяться в порядку, встановленому законодавством Російської Федерації і банківськими правилами.
.4. З метою організації роботи з відкриття та закриття ба...
