нківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом) кредитна організація приймає банківські правила у відповідності з главою 11 цієї Інструкції. p align="justify"> З числа працівників банку виконавчий орган банку (керівник підрозділу розрахункової мережі Банку Росії) в розпорядчому акті визначає посадових осіб, відповідальних за роботу з клієнтами з відкриття та закриття рахунків клієнтам (далі - посадові особи банку), встановивши їм відповідні посадові права та обов'язки, з якими вони повинні бути ознайомлені під розпис.
Посадові особи банку здійснюють прийом документів, необхідних для відкриття рахунку відповідного виду, перевірку належного оформлення документів, повноти представлених відомостей та їх достовірності у випадках і в порядку, встановлених цією Інструкцією, а також виконують інші функції, передбачені цією Інструкцією та банківськими правилами. У зазначених цілях посадові особи банку безпосередньо взаємодіють з клієнтами і їх представниками, запитують і отримують необхідну інформацію, проводять оцінку отриманих відомостей і виконують інші дії, передбачені цією Інструкцією та банківськими правилами. p align="justify"> Посадові особи банку можуть бути також уповноважені оформляти картку із зразками підписів і відбитка печатки (далі - картка) у порядку, встановленому пунктом 7.3 цієї Інструкції.
.5. Посадові особи банку проводять в порядку, встановленому законодавством Російської Федерації, ідентифікацію клієнта, а також перевіряють наявність у клієнта правоздатності (дієздатності). p align="justify"> .6. При відкритті банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом) посадові особи банку повинні встановити, чи діє клієнт у своїх інтересах або в інтересах вигодонабувача. p align="justify"> У випадку якщо клієнт діє в інтересах вигодонабувача, посадові особи банку повинні ідентифікувати вигодонабувача в порядку, встановленому законодавством Російської Федерації.
.7. При відкритті банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом) посадова особа банку має встановити, чи діє особа, яка звернулася для відкриття рахунку, від свого імені або за дорученням і від імені іншої особи, яка буде являтися клієнтом. p align="justify"> У разі якщо звернулася для відкриття рахунку особа є представником клієнта, посадові особи банку зобов'язані встановити особу представника клієнта, а також отримати документи, що підтверджують наявність у нього відповідних повноважень.
У випадках, передбачених цією Інструкцією, посадові особи банку повинні встановити особу особи (осіб), наділеного правом першого або другого підпису, а також особи (осіб), уповноваженого розпоряджатися грошовими коштами, що знаходяться на рахунку, використовуючи аналог власноручного підпису, коди, паролі та інші засоби, що підтверджують наявність зазначених повноважень (далі - аналог власноручного підпису).
.8. Банк зобов'язаний розташовувати копіями документів, що засвідчують особу особи, ідентифікованого банком, або особа якого необхідно встановити при відкритті банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом). p align="justify"> При виготовленні копії документа, що посвідчує особу, допускається копіювання окремих сторінок, що містять відомості, необхідні для ідентифікації клієнта (встановлення особи представника клієнта).
Відомості, що встановлюються банком при відкритті банківських рахунків, рахунків за вкладом (депозитом), у тому числі відомості про клієнта, його представника і вигодонабувач, повинні бути задокументовані відповідно до вимог, встановлених законодавством Російської Федерації.
.9. У разі зміни відомостей, що підлягають встановленню при відкритті банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом), клієнти зобов'язані представляти в банк необхідні документи (їх копії), що підтверджують зміну даних відомостей. p align="justify"> .10. Банк зобов'язаний систематично оновлювати інформацію про клієнтів, вигодонабувачів, що підлягає встановленню при відкритті банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом) у порядку, встановленому законодавством Російської Федерації і банківськими правилами. p align="justify"> .11. Для відкриття банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом) в банк представляються оригінали документів або їх копії, засвідчені в порядку, встановленому законодавством Російської Федерації. p align="justify"> У банк можуть бути представлені копії документів, завірені клієнтом - юридичною особою, за умови встановлення банком їх відповідності оригіналам документів. Копії документів, завірені клієнтом - юридичною особою, повинні містити підпис особи, яка засвідчує копію документа, його прізвище, ім'я, по батькові (за наявності) та посаду, а також відбиток печатки (за її відсутності - штампу) клієнта. p align="justify"> На прийнятої від клієнта - юридичної особи виготовленої ним копії документа посадова...
