ку бувають двох видів: строковий депозит і депозит до запитання.
Строковий депозит - депозит з фіксованою процентною ставкою і терміном.
Депозит до запитання - депозит, ставка по якому може мінятися, або який може бути погашений за вимогою через певне число робочих днів після надання повідомлення.
Для депозитних операцій велике значення мають ставки лондонського міжбанківського ринку депозитів LIBOR або LIBID.
LIBOR - це ставка продавця (пропозиція), за якою банк пропонує гроші або яку стягує за надання позики.
LIBID - це ставка покупця (попиту), за якою банк купує гроші або яку платить за отримання позики.
Депозитні сертифікати - це обращающаяся цінний папір, що свідчить про наявність у банку або іншій фінансовій інституті депозиту з фіксованою процентною ставкою і терміном. Депозитний сертифікат може купуватися і продаватися.
Угоди про зворотну покупку або репо - це угода між двома сторонами, за яким одна сторона зобов'язується продати фінансовий інструмент інший на певну дату за узгодженою ціною, потім викупити його назад на більш пізню дату за узгодженою ціною.
Зворотне угоду про викуп або зворотне репо - це угода про покупку інструменту із зобов'язанням продати його на певну дату в майбутньому за узгодженою ціною.
Найбільший обсяг операцій репо припадає на ринку добових угод з казначейськими векселями в США. Федеральна система використовує угоди репо для підживлення банківської системи грошовими ресурсами, а зворотне репо - для тимчасового виведення грошових коштів з банківської системи.
Дисконтні інструменти випускаються і торгуються з дисконтом, тобто нижче номінальної вартості.
Дисконт є еквівалентом відсотка, що виплачується інвестору, і являє собою різницю між цінами інструменту при купівлі і при настанні терміну. ??
Казначейський вексель - це короткостроковий звертається перекладної вексель, випущений урядом для покриття потреби держави в позикових коштах.
Переказний вексель (торговий вексель, тратта) - це документ, що містить безумовний наказ платнику сплатити певну суму грошей у встановлений термін одержувачу або його наказу. Термінова тратта, тобто перекладний вексель з фіксованим терміном оплати. Вексель до запитання - це перекладний вексель за пред'явленням.
Комерційна папір - це короткостроковий незабезпечений простий вексель на конкретну суму з певним терміном.
Дериватив - угода між двома сторонами, за якою приймаються зобов'язання передати певний актив або суму грошей у встановлену дату в майбутньому або до її настання за погодженою ціною.
Угода про майбутню процентну ставку - це контракт між двома сторонами, що фіксує ставку за умовною сумі майбутньої позики або депозиту, для якого встановлено наступне:
сума і валюта;
момент надання / розміщення позики / депозиту
термін погашення.
Угода про майбутню процентну ставку позначаються двома цифрами:
х 4 - це угода почне діяти через 1 місяць, який буде мати термін дії 3 місяці
х 6 - це угода почне діяти через 3 місяць, який буде мати те...
