о-кредитної емісії в періоди економічних підйомів - кредитна рестрикція.
Центральний Банк використовує при проведенні грошово-кредитної політики комплекс інструментів, які розрізняються:
за формою їх впливу (прямі і непрямі);
за об'єктами впливу (пропозиція грошей і попит на гроші);
за характером параметрів, що встановлюються в ході регулювання (кількісні та якісні).
Всі ці методи використовуються в єдиній системі.
Основними інструментами грошово-кредитної політики Центрального є:
зміна норм обов'язкових резервів, розміщуваних комерційними банками в ЦБР;
регулювання офіційної облікової ставки;
проведення операцій з цінними паперами та іноземною валютою.
Визначення пріоритетності інструментів грошово-кредитної політики залежить від тих цілей, які вирішує Банк Росії на тому чи іншому етапі розвитку країни.
Зміна норм обов'язкових резервів. Відповідно до інструкції №1 Про порядок регулювання діяльності комерційних банків і вказівки про порядок формування централізованих фондів банківської системи Росії за рахунок внесків комерційних банків, Центральний Банк Росії утворює резервний фонд кредитної системи Російської Федерації, кошти якого формуються за рахунок резервування в ньому певної частки залучених комерційними банками коштів сторонніх організацій, які використовуються в якості кредитних ресурсів.
Фонд обов'язкових резервів - це обов'язкова норма вкладів комерційних банків Центральний Банк, що встановлюється в законодавчому порядку і визначається як відсоток від загальної суми вкладів комерційних банків. Він створений для того, щоб при необхідності забезпечити можливість комерційним банкам своєчасно виконати перед клієнтами свої зобов'язання з повернення раніше залучених коштів за рахунок того, що частина цих коштів депонується і використовується банками в якості кредитних ресурсів.
Центральний Банк, змінюючи норми обов'язкових резервів, впливає на кредитну політику комерційних банків і стан грошової маси в обігу. У результаті підвищення норми обов'язкових резервів Центральний Банк зменшує суми вільних грошових коштів, що знаходяться в розпорядженні комерційних банків і використовуються для розширення активних операцій, зменшення норми резервів дозволяє комерційним банкам у більш повній мірі використовувати сформовані їм кредитні ресурси, тобто збільшити кредитні вкладення в народне господарство.
. Монопольно здійснює емісію готівки і організовує наявне грошовий обіг.
За Банком Росії як представником держави законодавчо закріплено здійснення емісії готівки, організація їх обігу та вилучення з обігу на території Російської Федерації.
Рада директорів приймає рішення про випуск в обіг нових банкнот і монети і про вилучення старих, стверджує номінали і зразки нових грошових знаків.
З метою організації готівкового грошового обігу на території Російської Федерації на Банк Росії покладаються такі функції:
прогнозування й організація виробництва, перевезення і зберігання банкнот і монети, створення їх резервних фондів;
встановлення правил зберігання, перевезення та інкасації готівки для кредитних організацій;
встановлення ознак платоспроможності грошових знаків і порядку заміни пошкоджених банкнот і монети, а також їх знищення;
визначення порядку ведення касових операцій.
. Є кредитором останньої інстанції для кредитних організацій, організує систему їх рефінансування;
Банк Росії є органом банківського регулювання та нагляду за діяльністю кредитних організацій.
Регулювання кредитних організацій - це система заходів, за допомогою яких держава через Центральний Банк забезпечує стабільне і безпечне функціонування банків, запобігає дестабілізуючі процеси в банківському секторі.
Контроль над діяльністю банків проводиться з метою забезпечення стійкості окремих банків та передбачає цілісний і безперервний нагляд за здійсненням банком своєї діяльності відповідно до чинного законодавства.
Головна мета банківського регулювання і нагляду - підтримка стабільності банківської системи, захист інтересів вкладників і кредиторів. Банк Росії не втручається в оперативну діяльність кредитних організацій, за винятком випадків, передбачених федеральними законами.
При здійсненні функції нагляду і контролю над діяльністю комерційних банків Банк Росії:
встановлює обов'язкові для кредитних організацій правила проведе...
