ками касового підрозділу РКЦ укладається договір про повну матеріальну відповідальність. Відповідальність за збереження грошових коштів несуть начальник РКЦ та завідувач касою. p align="justify"> Прибуткова каса створюється для прийому зайвої готівки від кредитних організацій та інших клієнтів РКЦ.
Видаткова каса створюється для видачі готівки клієнтам РКЦ, в тому числі для поповнення оборотної каси кредитних організацій.
Прибутково-видаткова каса створюється в тому випадку, якщо прибуткова і витратна каси РКЦ об'єднані.
Касове обслуговування кредитних організацій.
Взаємовідносини установ БР з кредитними організаціями будуються на основі законів РФ. Головним напрямком такої взаємодії є організація роботи установ БР з видачі підкріплення операційних кас кредитних організацій, а з іншого боку, з прийняття від них надлишків готівки. p align="justify"> Здійснення касового обслуговування кредитних організацій РКЦ здійснюється на договірній основі (договір про кореспондентські відносини). Для забезпечення своєчасності видачі кредитними організаціями готівкових грошей своїм клієнтам РКЦ встановлює для кожного банку суму мінімально припустимого залишку готівки в операційній касі на кінець дня і стежить за його виконанням. p align="justify"> Обов'язково кожної організації в РКЦ відкривається кореспондентський рахунок, на який і зараховуються готівкові гроші або з якого списуються готівку.
. Для визначення обсягу джерел надходжень готівки до кас банків, а також напрямів їх видач, випуску чи вилучення їх з обігу територіальними установами БР складається прогноз касових оборотів на майбутній квартал. Даний прогноз складається по приходу і по витраті. p align="justify"> Кредитні організації для визначення потреб у готівці складають прогнозні розрахунки очікуваних надходжень до їх каси та видач готівкових грошей. Ці розрахунки складаються щоквартально з розподілом по місяцях. Разом цих розрахунків повідомляються в РКЦ, де відкрито коррахунок цієї кредитної організацією. p align="justify"> РКЦ складає прогноз касових оборотів по приходу, витраті і емісійному результату в цілому по обслуговується кредитним організаціям і на основі аналізу грошового обороту. Потім цей розрахунок направляється до територіального установи БР, де прогноз касових оборотів складається в цілому по області, краю, регіону. Потім цей прогноз повідомляється в Департамент регулювання грошового обігу. br/>
Тема 6: В«Організація системи платежів і розрахунківВ»
. Сутність і структура платіжної системи Росії
2. Організація міжбанківських розрахунків
2.1 Розрахунки через установи БР
2.2 Прямі міжбанківські розрахунки
2.3 Кліринг
3. Електронні платежі
Література:
1. 2-а частина ГКРФ, глави 45 - 46. p>. Положення ЦБ № 2-П від 12.04.2001р. В«Про безготівкові розрахунки в РФВ»
. Положення ЦБ № 222-П від 1.04.03 В«Про порядок здійснення безготівкових розрахунків фізичними особами РФВ». br/>
. Основною частиною грошового обороту є безготівковий грошовий оборот, в якому рух грошей відбувається у вигляді перерахувань по рахунках в кредитних організаціях і заліків взаємних вимог (кліринг). У розвинених країнах на частку безготівкового грошового обороту припадає близько 80% сукупного платіжного обороту і лише 20% на готівковий грошовий обіг. У Росії грошове співвідношення коливається близько 60% і 40%. Значення безготівкового грошового обороту велике, т.к. він сприяє зменшенню готівкових грошей і знижує витрати обігу.
Платіжна сфера являє собою комплекс організацій і установ, а також набір інструментів і процедур, виконуваних для передачі грошових коштів між фізичними та юридичними особами.
Будь платіжна сфера діяльності включає:
) беруть участь у платежах фізичних та юридичних осіб;
) платіжні інструменти;
) відповідні процедури виконання платежів.
Основне завдання ЦБ - це підтримання на належному стабільному рівні систему платежів і розрахунків. І він є основним регулюючим органом платіжної системи Росії. p align="justify"> Основні принципи побудови платіжної системи.
Ефективність - ефективне функціонування системи платежів і розрахунків має велике значення для ЦБ, тому що це сприяє підтримці стабільності грошово-кредитної системи в цілому і впливає на успішне проведення ДКП.
Стабільність - захист від системного ризику.
Надійність (своєчасність) - відповідно до закону про ЦП загальний строк проведення розрахунків не повинен перевищувати двох операційних днів у межах суб'єкта РФ і не повинен перевищувати п'яти операційних днів у ме...
