В«МММВ», якими було присвоєно до 20 трлн. Рублів. Кількість постраждалих громадян, за різними оцінками, становить від 3 до 10 млн. чоловік. Види злочинів:
В· Свідомо нездійсненні договори позики, трасту, селенга, страхування;
В· Продаж акцій і сурогатів цінних паперів без грошового забезпечення;
В· Незаконне отримання і привласнення банківських кредитів (накопичена заборгованість за банківськими позичками становить 96 трлн дол. рублів).
Зростає кількість злочинів в області вексельного обігу. Зберігає актуальність і В«витікВ» капіталів за кордон. З 1992 року сума такої В«витокуВ» оцінюється в діапазоні 150-300 млрд. доларів США. p> Велику частку економічних злочинів складають злочини у банківській сфері. p> У період з 1992 року до червня 1996 року в ЦБ Росії було виявлено 2660 економічних злочинів, в Ощадбанку РФ - 3274 злочину, в комерційних банках - 5593. Сумарний збиток, нанесений виявленими банківськими злочинами, - 67-70 трлн. рублів. Загальна емісія грошових сурогатів досягла 1,5 - 2 більйонів рублів. p> Зростає кількість злочинів, пов'язаних з використанням електронних засобів доступу до грошей (комп'ютерні, телекомунікаційні системи, кредитні картки). У 1995 році в Росії було виявлено 185 злочинів із застосуванням електронних засобів проникнення в банківські системи (збиток 150 млрд. рублів) і 500 випадків незаконного використання кредитних карт. p> У Росії сьогодні діє майже 2,3 тис. комерційних банків та інших кредитних установ, що мають у загальній сумі 5,5 тис. філій, не рахуючи 34,5 тис. філій Ощадбанку РФ. Крім того, в Росії працюють 13 банків-нерезидентів, 150 банків мають частку іноземного участі та 816 мають ліцензії на проведення валютних операцій (у тому числі - 294 генеральні).
Таким чином, поле діяльності для В«Тямущих людейВ» чимале. Фахівці вважають, що надалі, незважаючи на всі зусилля правоохоронних органів, кількість злочинів у кредитно-фінансовій сфері буде рости. При цьому найбільшими темпами зростатиме кількість злочинів із застосуванням засобів електронної техніки. br/>
4.2.Основние причини злочинності в банківській сфері
1) Недосконалість правових регуляторів суспільних відносин. Внаслідок цього суб'єкти не захищені від недобросовісних угод, у тому числі кримінально-правовими засобами. p> 2) Неефективність системи контролю за діяльністю банків. p> Це знаходить прояв в недоліках при проведенні бухгалтерських ревізій, низькій якості роботи аудиторських служб, недостатньому рівні професійної підготовки банківських кредитно-ревізійних працівників. Відсутність ефективної системи контролю за діяльністю банків обумовлено багато в чому переважанням державних організацій серед засновників при створенні багатьох банків. З цим пов'язана була і їх слабка зацікавленість у контролі за діяльністю правління банку і ефективним використанням власності. p> Щодо низька якість аудиторської діяльності було спочатку обум...
