капітал на їх покриття.
Перша угода (Basel Capital Accord, далі Basel I) було опубліковано Базельським комітетом з банківського нагляду в 1988 році, що істотно вплинуло на розвиток глобальної банківської системи. Положення Basel I лягли в основу банківського регулювання та нагляду практично в усьому світі, включаючи Росію. Подальший розвиток ці принципи отримали в угоді Basel II.
З середини 90-х років Базельський комітет активно займався вдосконаленням принципів регулювання. Ця робота була завершена до 2004 року, що ознаменувався публікацією наступної ітерації угоди - Basel II. Фундаментальний характер основних вимог нового стандарту викликав гарячі дискусії в світовому банківському співтоваристві. Насамперед, вони торкнулися країни «великої десятки»: Великобританію, США, Францію, Німеччину, Швейцарію, Нідерланди, Люксембург, Японію, Бельгію і Канаду. Більш того, Базельський комітет визнав у передмові до другої версії угоди, що реалізація положень цього нормативного акта може не бути основним пріоритетом для країн, що не входять в «велику десятку», принаймні, в короткостроковому плані. Проте, цілком зрозуміло, що всім країнам доведеться рано чи пізно рахуватися з вимогами Basel II, а деякі положення буде необхідно реалізувати вже в найближчому майбутньому.
Підготовка Базельських принципів ефективного банківського нагляду була безпосередньо обумовлена ??рішенням країн вжити заходів щодо зміцнення стабільності глобальної фінансової системи. Проект документа розроблявся протягом року. Підготовка принципів здійснювалася Базельським комітетом з банківського нагляду в тісному контакті з міжнародними організаціями.
Результатом даної роботи стало заяву Базельського комітету в грудні 1988 р., оголошуються ряд принципів, частина яких спрямована на попередження злочинного використання банківської системи для відмивання грошей. Завдання постановки питання в Базельських принципах полягає в тому, щоб уберегти банківську систему від проникнення злочинних капіталів і, таким чином, зберегти ділову репутацію банків, виходячи з того, що втрата репутації для кредитної організації є серйозним банківським ризиком. Базельський комітет не наділений якими формальними наднаціональними повноваженнями, і державам надається право самостійно приймати рішення про використання його рекомендацій в національній практиці банківського нагляду. Однак міжнародний авторитет Базельського комітету настільки високий, що з його рішеннями не можуть не рахуватися наглядові органи навіть тих країн, які не є членами Комітету.
Метою заяви було виклад деяких основних положень і процедур, які керівництву банку належало втілювати в життя у своїх установах, щоб тим самим сприяти боротьбі з відмиванням грошей через банківську систему як на національному, так і на міжнародному рівнях. Тобто, дана заява ставило перед собою метою зміцнити існуючі принципи позитивної банківської практики і, зокрема, заохочувати пильність щодо злочинного використання системи платежів, сприяти застосуванню банками ефективних превентивних заходів і співпраці з правоохоронними органами.
Принципи:
Принцип 1:
Рада директорів повинна нести відповідальність за затвердження та періодичний перегляд загальної банківської стратегії і документів з різних аспектів політики банку (далі вс...
