на підставі
платіжних вимог , оплата яких може проводитися за розпорядженням платника (з акцептом) або без його розпорядження (в безакцептному порядку), і
інкасових доручень , оплата яких проводиться без розпорядження платника (у безспірному порядку).
Розрахунки по інкасо з використанням платіжних вимог . Платіжна вимога є розрахунковий документ, що містить вимогу кредитора до боржника (платника) про сплату певної грошової суми через банк. Платіжні вимоги застосовуються при розрахунках за поставлені товари, виконані роботи, надані послуги, а так само в інших випадках, передбачених в основному договорі. p> Платіжні вимоги та інкасові доручення пред'являються одержувачем коштів (стягувачем) до рахунку платника через банк, що обслуговує отримувача коштів (стягувача). Одержувач коштів представляє в банк зазначені розрахункові документи при реєстрі переданих на інкасо розрахункових документів форми 0401014, що складається в двох примірниках. У реєстру можуть включатися на розсуд отримувача коштів (стягувача) платіжні вимоги і/або інкасові доручення .
Перший примірник реєстру оформляється двома підписами осіб, які мають право підпису розрахункових документів, і відбитком друку.
При прийомі на інкасо платіжних вимог, інкасових доручень відповідальний виконавець банку-емітента здійснює перевірку відповідності розрахункового документа встановленої формі бланка, повноти заповнення всіх передбачених бланком реквізитів, відповідності підписів і печатки отримувача коштів (стягувача) зразкам, зазначеним у картці із зразками підписів і відбитка печатки, а також ідентичності всіх примірників розрахункових документів. p> При прийомі інкасових доручень з прикладеними виконавчими документами відповідальний виконавець банку зобов'язаний перевірити відповідність реквізитів розрахункового документа (дати та номера виконавчого документа, на який зроблено посилання у розрахунковому документі, стягуваної суми, найменувань, зазначених у полях "Платник" і "Одержувач" розрахункового документа) реквізитами виконавчого документа. Найменування, вказане в полі "Одержувач" розрахункового документа, може не відповідати найменуванню стягувача у виконавчому документі в разі стягнення грошових коштів судовим приставом-виконавцем на депозитний рахунок служби судових приставів.
Після перевірки правильності заповнення на всіх примірниках прийнятих розрахункових документів проставляється штамп банку-емітента, дата прийому та підпис відповідального виконавця. Пропущені документи викреслюються з реєстру переданих на інкасо розрахункових документів і повертаються одержувачу коштів (стягувачу), кількість і сума розрахункових документів у реєстрі виправляються. Обидва примірники реєстру та виправлення в них завіряються підписом відповідального виконавця банку-емітента.
Останні екземпляри розрахункових документів разом з другим примірником реєстру повертаються одержувачу коштів (Стягувачу) в якості підтвердження прийому документів на інкасо. p> Перші примірники реєстрів залишаються в банку-емітенті, підшиваються в окрему папку, використовуються в якості журналу реєстрації прийнятих на інкасо розрахункових документів і зберігаються в банку-емітенті відповідно до встановлених термінів зберігання документів.
Банк-емітент, який прийняв на інкасо розрахункові документи, приймає на себе зобов'язання доставити їх за призначенням. Дане зобов'язання, а також порядок і терміни відшкодування витрат з доставки розрахункових документів відображаються в договорі банківського рахунку з клієнтом.
Установи та підрозділи розрахункової мережі Банку Росії здійснюють експедирування розрахункових документів самих кредитних організацій та інших клієнтів Банку Росії в порядку, передбаченому нормативними актами Банку Росії.
Кредитні організації (філії) організують доставку розрахункових документів своїх клієнтів самостійно.
Платіжні вимоги та інкасові доручення клієнтів кредитних організацій (філій), які пред'являються до рахунку кредитної організації (філії), повинні направлятися в установу або підрозділ Банку Росії, що обслуговує дану кредитну організацію (Філія). p> Надійшли у виконуючий банк платіжні вимоги та інкасові доручення реєструються в журналі довільної форми із зазначенням номера рахунку платника, номери, дати і суми кожного розрахункового документа. Установами та підрозділами розрахункової мережі Банку Росії при реєстрації додатково вказуються БИКИ банку платника та банку одержувача коштів (банку стягувача). На першому примірнику надійшли платіжних вимог і інкасових доручень у верхньому лівому куті проставляється дата надходження розрахункового документа.
Відповідальний виконавець виконуючого банку здійснює контроль повноти та правильності заповнення реквізитів платіжних вимог і інкасових доручень, за винятком перевірки підписів і друку отримувача коштів (стягувача), а також перевіряє наявність на всіх пр...
