бробка платіжніх документів плата не стягується,
- У січні Місяці при отріманні кредитів (Не пізніше 10 січня сплачуються витрати по Оформлення кредиту),
- за послуги біржі стягається 1% від суми купівлі/продажу валюти,
- при надходженні на поточний рахунок іноземної валюти в ФОРМІ торгової виручки 50% від надходження підлягає обов'язковому продаж на валютній біржі,
- ставка оподаткування прибутку пріймається на Рівні 25%.
У ПІДПРИЄМСТВА мают 3 авальованих векселя, Які ВІН может Передат у заставу под авальний кредит номіналом А47 = 49949 грн. , А48 = 12487 грн. та А49 = 24 974 грн .. З погашеними відповідно 20.08.07, 31.10.07 та 15.12.07. p> За листопад 2007 р. сукупний ОБСЯГИ реалізації ПІДПРИЄМСТВА Склаві П1 = 37233 грн., при чому К1% = 6,0% реалізації Було здійснено на умів відстрочкі платежу на 1 місяць. Дебіторська заборгованість, что вінікла у результаті неторгових операцій ПІДПРИЄМСТВА та підлягала погашених У листопаді Місяці склалось ДЗ1 = 2 979 грн. Однак неплатежі по Цій заборгованості склалось К2% = 0,6% . p> У грудні 2007 р. ОБСЯГИ реалізації товару ПІДПРИЄМСТВА збільшівся на К3% = 8,2 у порівнянні з попереднім місяцем, проте на умів відстрочкі платежу на 1 місяць Було реалізовано К4% = 5,0% . Дебіторська заборгованість, что вінікла у результаті неторгових операцій ПІДПРИЄМСТВА та підлягала погашених у грудні склалось ДЗ2 = 3210 грн. Неплатежі за торговій дебіторській заборгованості склалось К5% = 0,8% , а по неторговій - К6% = 0,7% . Кредитний рейтинг - К7 = 0,90 , коефіцієнт стабільності Копійчаної потоків - К8 = 0,85 , перспектівність Галузі - К9 = 0,93 . p> Овердрафт надається на умів плаваючої процентної ставки R%. При чому, для різніх термінів КОРИСТУВАННЯ кредитом встановлюється різна процентна ставка (табл. 1.6). br/>
Таблиця 1.6 Ставки за овердрафтом
Термін кредиту
17 днів
814 днів
1521 днів
2231 днів
Ставка R,%
R1
R1 +2%
R1 +4%
R1 +6%
ДИНАМІКА процентної ставки за овердрафтом ідентічна до ставки по стандартному короткостроковому кредиту R1.
Овердрафтом предприятие корістується в тому випадка, коли коштів на поточному Рахунку НЕ вістачає для оплати потокової витрат. Проценти за овердрафтом погашаються одночасно з основною сумою Борг.
РОЗДІЛ 2. Розрахунки ВАРІАНТІВ КРЕДИТУВАННЯ ПІДПРИЄМСТВА
В
2.1 Етап 1. Складання графіку обслуговування Боргу
На даним етапі на Основі вихідних даніх складаємо графікі погашення кредитної плат...
