на виділити наступні Положення Банку Росії:
Про порядок нарахування відсотків по операціях, пов'язаних із залученням і розміщенням коштів банками: ФЗ від 26.06.1998 р № 39-П.
Про порядок надання (розміщення) кредитними організаціями грошових коштів та їх повернення (погашення): ФЗ від 31.08.1998 р № 54-П.
Про порядок надання кредитними організаціями в уповноважений орган відомостей, передбачених ФЗ «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму»: ФЗ від 20.12.2002 р № 207-П.
Про національну платіжну систему: ФЗ РФ від 27.06. 2011 № 161-ФЗ.
Про організацію внутрішнього контролю в кредитних організаціях і банківських групах: ФЗ від 16.12.2003 р № 242-П.
Про порядок формування кредитними організаціями резервів на можливі втрати по позиках, по позичкової і прирівняної до неї заборгованості: ФЗ від 26.03.2004 р № 254-П.
Про обов'язкових резервах кредитних організацій: ФЗ от 7.08.2009 р № 342-П.
Про порядок ведення касових операцій та правила зберігання, перевезення та інкасації банкнот і монети Банку Росії в кредитних організаціях на території РФ: ФЗ від 24.04.2004 р № 318-П.
Про ідентифікацію кредитними організаціями клієнтів і вигодонабувачів з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму: ФЗ від 19.08.2004 р № 262-П.
Про емісії банківських карт і про операції, що здійснюються з використанням платіжних карток: ФЗ від 24.12.2004 р № 266-П.
Про тимчасової адміністрації по управління кредитною організацією: ФЗ від 9.11.2005 р № 279-П.
Про порядок формування кредитними організаціями резервів на можливі втрати: ФЗ від 30.03.2006 р № 283-П.
Про порядок надання кредитними організаціями в уповноважений орган відомостей, передбачених ФЗ «Про протидію та легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму»: ФЗ від 29.08.2008 р № 321-П.
До підгрупи інструкцій Банку Росії відносяться наступні:
Про порядок проведення перевірок кредитних організацій (їх філій) уповноваженими представниками ЦБ РФ: ФЗ від 25.08.2003 р № 105-І.
Про організацію інспекційної діяльності ЦБ РФ (Банку Росії): ФЗ від 1.12.2003 р № 108-І.
Про порядок прийняття Банком Росії рішення про державну реєстрацію кредитних організацій і видачі ліцензій на здійснення банківських операцій: ФЗ від 2.04.2010 р № 135-І.
Про обов'язкових нормативах банків: ФЗ від 3.12.2012 р № 139-І.
Про порядок відкриття, закриття, організації роботи обмінних пунктів і порядок здійснення уповноваженими банками окремих видів банківських операцій та інших угод з готівковою іноземною валютою та валютою РФ, чеками (в тому числі дорожніми чеками), номінальна вартість яких зазначена в іноземній валюті, за участю фізичних осіб: ФЗ від 28.04.2004 р № 113-І.
Про порядок надання резидентами і нерезидентами уповноваженими банками документів та інформації при здійсненні валютних операцій, порядок обліку уповноваженими банками валютних операцій і оформлення паспортів угод: ФЗ від 15.06.2004 р № 117-І.
Про відкриття і закриття банківських рахунків, четов за вкладами (депозитами): ФЗ від 14.09.2006 р № 28-І.
У якості одного з основних законів, що регулюють кредитні відносини, можна назвати ФЗ «Про банки і банківську діяльність». Насамперед, зазначений закон поміж інших банківських операцій в ст. 5 визначає таку банківську операцію, як розміщення грошових коштів від свого імені і за свій рахунок, що виражається фактично в наданні кредитів юридичним і фізичним особам.
1.Кроме цього, зазначений закон також регулює взаємовідносини, що виникають у процесі здійснення діяльності кредитними організаціями, видам, порядку здійснення банківських операцій та угод, вимоги до статутного капіталу, установчим документам, управлінню у кредитної організації, порядку реєстрації кредитних організацій і ліцензування банківських операцій, вимоги до кредитним організаціям щодо обов'язкового резервування, здійснення захисту інтересів клієнтів кредитних організацій, обслуговування клієнтів, а також взаємини між кредитними організаціями та загальні положення про бухгалтерський облік в кредитних організаціях.
. Інші федеральні закони також регулюють взаємовідносини, що виникають у процесі здійснення кредитної організацією і позичальником, однак ці федеральні закони можна віднести до регулювання кредитних відносин тільки побічно. До таких федеральним законом можна віднести:
. ФЗ «Про акціонерні товариства» - в частині схвалення позичальником здійснення великих угод, у тому числі позики, кредиту, застави, поруки або декількох взаємопов'язаних угод.
