Теми рефератів
> Реферати > Курсові роботи > Звіти з практики > Курсові проекти > Питання та відповіді > Ессе > Доклади > Учбові матеріали > Контрольні роботи > Методички > Лекції > Твори > Підручники > Статті Контакти
Реферати, твори, дипломи, практика » Курсовые обзорные » Аналіз методів управління індивідуальним і портфельним кредитними ризиками комерційного банку в Російській Федерації

Реферат Аналіз методів управління індивідуальним і портфельним кредитними ризиками комерційного банку в Російській Федерації





Зміст


Введення

Глава 1. Теоретичні основи кредитних ризиків

.1 Сутність кредитного ризику та фактори його визначають

.2 Індивідуальний і портфельний кредитні ризики в системі управління банківським кредитним ризиком

Глава 2. Управління кредитними ризиками індивідуального позичальника і кредитного портфеля. p> 2.1 Методи визначення кредитоспроможності позичальника

2.2 Управління портфельним кредитним ризиком

Висновок

Список використаної літератури

Програми


Введення


У банківській справі ризик - це загроза втрати банком частини своїх ресурсів, недоотримання доходів або здійснення додаткових непередбачених витрат у результаті проведення певних фінансових операцій [1, 43].

Кредитні операції комерційних банків є одним з найважливіших видів банківської діяльності. На фінансовому ринку кредитування зберігає позицію найбільш прибуткової статті активів кредитних організацій, хоча і найбільш ризикованою. Кредитний ризик, таким чином, був і залишається основним видом банківського ризику [3, 30]. p align="justify"> Ефективність кредитної діяльності банку визначається прибутковістю кредитного портфеля і прийнятим банком кредитним ризиком, рівень якого може зростати багаторазово в періоди економічних криз і рецесій. Його недооцінка веде до зростання проблемної заборгованості, переоцінка знижує прибутковість за рахунок надлишкового резервування. p align="justify"> У разі, коли неповернені кредити призводять до того, що капітал банку стає негативним, кредитна організація, як правило, ставати неплатоспроможною, оскільки обсяг реально наявних у неї активів виявляється менше розміру зобов'язань. У виняткових випадках сприятливі обставини можуть дозволити банку надалі відновити свій капітал без будь-якого втручання ззовні, але такі випадки досить рідкісні [6, 112]. p align="justify"> Головними причинами банкрутств банків в усьому світі є такі фактори, як низька якість активів, відсутність вчасного виявлення проблемних кредитів, слабкість контролю. Дана обставина визначає високий ступінь значущості кредитного ризику в структурі банківських ризиків. Управління кредитним ризиком є ​​необхідною частиною функціонування і розвитку будь-якого комерційного банку. p align="justify"> Під час розвитку світової економічної кризи 2008 року ми спостерігали, як криза В«поганихВ» боргів викликав обвалення західної банківської системи і спровокував розвиток повномасштабного світової економічної кризи. Зниження цін на нафту і наступна за цим девальвація рубля боляче вдарили по російській економіці, викликавши повномасштабна економічна криза, що характеризується зниженням інвестицій та споживчого попиту, уповільненням економічного зростання. Зниження ліквідності банківської системи і зростання неплатежів по кредитах привели до уповільнення кредитування, що замикає порочне коло ...


сторінка 1 з 23 | Наступна сторінка





Схожі реферати:

  • Реферат на тему: Управління кредитним ризиком комерційного банку з використанням VaR-моделі
  • Реферат на тему: Управління кредитним ризиком комерційного банку з використанням VaR-моделі ...
  • Реферат на тему: Оцінка кредитоспроможності позичальника як інструмент управління кредитним ...
  • Реферат на тему: Основні особливості самострахування як методу управління ризиком. Оцінка р ...
  • Реферат на тему: Управління кредитним портфелем в комерційному банку