Банки здійснюють грошові перекази фізичних осіб в різних варіантах. Залежно від мети платежу, одержувача грошового переказу, місцезнаходження одержувача грошового переказу, кожен клієнт може вибрати зручний для себе варіант.
Грошові перекази, здійснювані фізичними особами, не повинні бути пов'язані із здійсненням підприємницької діяльності.
При здійсненні всіх видів переказів слід мати на увазі наступне.
Відповідно до валютного законодавства РФ (Федеральний закон 173-ФЗ «Про валютне регулювання та валютний контроль»):
При здійсненні грошового переказу за межі Російської Федерації фізична особа, яка є резидентом РФ, має право протягом одного операційного дня перевести іноземну валюту або валюту РФ у сумі, що не перевищує в еквіваленті 5000 доларів США.
Для фізичної особи - нерезидента сума переказу іноземної валюти з Російської Федерації не обмежена.
Іноземна валюта на користь будь-якої фізичної особи (резидента або нерезидента) може бути переведена в Російську Федерацію без обмеження суми.
Грошові кошти в рублях РФ між фізичними особами - резидентами і фізичними особами - нерезидентами по території Російської Федерації можуть бути переведені (отримані) без обмеження суми.
Грошові перекази на території Російської Федерації в іноземній валюті можуть здійснюватися тільки між фізичними особами, які є нерезідентамі.Переводи в російських рублях нерезиденти також можуть здійснювати між собою без обмеження.
Для довідки:
Фізичні особи - резиденти:
1) громадяни Російської Федерації, за винятком:
- Громадян РФ, визнаних постійно проживають в іноземній державі не менше 1 року, в тому числі мають виданий даними державою вид на проживання,
- Громадян РФ, які тимчасово перебувають в іноземній державі не менше 1 року на підставі робочої або навчальної візи з терміном дії не менше 1 року,
2) іноземні громадяни та особи без громадянства, які постійно проживають в РФ на підставі виду на проживання.
Фізичні особи - нерезиденти:
- Фізичні особи, які не потрапляють під вищеописані категорії резидентів.
Грошовий переказ з відкриттям банківського рахунку
Грошовий переказ з відкриттям банківського рахунку - це банківський переказ, який передбачає відкриття клієнтом - фізичною особою поточного рахунку, внесення на нього коштів. Далі з цього рахунку на підставі платіжного доручення клієнта (або платіжного доручення складеного банком на підставі заяви клієнта) банк здійснює грошовий переказ за вказаними реквізитами. Грошовий переказ з відкритого в банку поточного рахунку можна зробити як на користь юридичної особи або індивідуального підприємця в оплату товарів (робіт, послуг), так і на користь фізичної особи.
Банківський переказ з відкриттям рахунку використовується, як правило, при оплаті регулярних платежів. Такий грошовий переказ дуже зручний тим, що відкривши поточний рахунок один раз, клієнт отримує можливість здійснювати практично будь-які форми грошових переказів швидко і без зайвої втрати часу. Враховуючи так само той факт, що більшість банків зараз надають таку послугу як інтернет-банк (банк-клієнт, інтернет-банкінг і т.д.) здійснити такий грошовий переказ можна практично не виходячи з дому.
Одним з варіантів банківських переказів з відкриттям рахунку є грошові перекази між фізичними особами з використанням банківської картки. ...
