1. Відділ розрахункового обслуговування і контролю кореспондентських рахунків кредитних організацій розрахунково-касового центру
відділ кореспондентський банк кредитний
1.1 Здійснення щоденного контролю за проведенням операцій з оплати розрахункових документів з кореспондентських рахунків (субрахунків) кредитних організацій (філій) за наявності і в межах вільних залишків грошових коштів на рахунках відповідно до законодавчими актами та нормативними актами Банку Росії
При наявності на кореспондентському рахунку (субрахунку) кредитної організації (філії) грошових коштів, достатніх для задоволення всіх вимог, пред'явлених до рахунку, списання цих коштів здійснюється в порядку надходження розпоряджень власника рахунку та інших розрахункових документів протягом операційного дня, якщо інше не передбачено законодавством та договором рахунку. Під достатністю коштів на рахунку розуміється наявність залишку грошових коштів на кореспондентському рахунку (субрахунку) кредитної організації (філії) не нижче суми всіх вимог до нього або виконання умов, передбачених договором рахунки, що дозволяють проводити розрахункові операції за всіма вимогами, пред'явленими до рахунку, сума яких перевищує суму залишку коштів на рахунку.
Операції зі списання та зарахування грошових коштів, здійснювані по кореспондентському рахунку (субрахунку) кредитної організації (філії), відображаються на балансі кредитної організації (філії) датою їх проведення в підрозділі розрахункової мережі Банку Росії.
При недостатності коштів на кореспондентському рахунку (субрахунку) кредитної організації (філії) для задоволення всіх пред'явлених до нього вимог операції зі списання коштів здійснюються відповідно до черговості, встановленої законодавством. У цьому випадку кошти, списані з рахунку платника, відображаються за балансовим рахунком обліку коштів, списаних з рахунків клієнтів, але не проведених по кореспондентському рахунку (субрахунку) кредитної організації (філії) через недостатність коштів. Розрахункові документи поміщаються у відповідну картотеку неоплачених розрахункових документів до кореспондентському рахунку (субрахунку) кредитної організації (філії).
Не виконані після закінчення операційного дня через недостатність коштів на кореспондентському рахунку (субрахунку) розрахункові документи, за якими проводиться списання на підставі виконавчих документів, що передбачають перерахування або видачу грошових коштів з рахунку для задоволення вимог про відшкодування шкоди, заподіяної життю і здоров'ю, а також вимог про стягнення аліментів; з виплати вихідної допомоги та оплати праці з особами, які працюють за трудовим договором, у тому числі за контрактом; з виплати винагород за авторським договором; розрахункові документи, які передбачають перерахування або видачу грошових коштів для розрахунків по оплаті праці з особами, які працюють за трудовим договором (контрактом).
Розрахункові документи за іншими платежами не підлягають обліку в підрозділі розрахункової мережі Банку Росії і передаються для розміщення їх у картотеку несплачених розрахункових документів, що ведеться в кредитній організації (філії).
Підрозділ розрахункової мережі Банку Росії видає кредитної організації (філії) виписку з кореспондентського рахунку (субрахунку), що підтверджує здійснення операції. Одночасно з випискою з кореспондентського рахунку (субрахунку) кредитної організації (філії) видається загальна довідка про сплачені, поміщених в картотеку несплачених розрахункових документів, повернутих документах на паперових носіях.
1.2 Проведення щоденного аналізу стану кореспондентських рахунків
Розрахунково-касові центри здійснюють щоденний контроль за проведенням операцій з оплати розрахункових документів з кореспондентських рахунків комерційних банків. Відповідальність за забезпечення та організацію роботи покладається на начальника РКЦ, обов'язки з виконання цієї роботи, а також аналізу стану кореспондентських рахунків комерційних банків і вироблення необхідних рішень, покладаються на конкретних кредитних і операційних працівників розрахунково-касового центру.
1.3 Витребування від кредитних організацій щоденних довідок по вивірки кореспондентських рахунків, щомісячних відомостей перевірок стану розрахунків за кореспондентськими рахунками
Вивірка кореспондентських рахунків здійснюється установами банків щомісячно на підставі відомостей перевірки стану розрахунків по кореспондентському рахунку в РКЦ. Відомості складаються і направляються в РКЦ до 5 числа за попередній місяць.
За всіма неправильно проведеним РКЦ сумам установи банків висув...
