рік Дії договором невисокосний, періодічність нарахування плати - щомісячно з 5 по 5 число, з Перерахування на Карткова рахунок ПРОТЯГ одного РОБОЧЕГО дня.
Дата Укладання договору банківського вкладу
Дата надходження коштів на вкладних (депозитних) рахунок
Дата Закінчення договором банківського вкладу
Діючі на момент Укладання договору банківського вкладом процентні ставки,% річніх
Звернення про Дострокове розірвання договору
На вимогу
1 місяць
3 Місяці
6 місяців
1 рік
Більше 1 року
11.02.хххх
11.02.хххх
11.08.хххх
3
7
9
12
20
25
05.06.хххх
Рішення
1. Розрахуємо рядків, договором банківського вкладу
Рядків = з 11.02 по 11.08 = 6 місяців
2. Розрахуємо ставку відсотків в день
У розрахунках віходімо з того, что при методі (факт/факт) береться фактична кількість днів у Місяці та году.
В не високосному году 365 днів.
Ставка відсотків = 12% річніх, 0,033% на день (12/365)
3. Розрахуємо кількість днів до розірвання договору
Кількість днів до розірвання договору = 28 +31 +30 +24 = 113 (днів)
4. Розрахуємо нараховані відсотки за Период до розірвання договору
Нараховані відсотки = 113х0, 033 = 3,729%
5. Здійснімо перерахунок відсотків по ставці на Вимогами в умів Дострокове розірвання договором
Відсоток на Вимогами = 113х3/365 = 0,929%
6. Розрахуємо, Який Відсоток утрімає банк з ОСНОВНОЇ суми Боргу
З ОСНОВНОЇ суми Боргу банк утрімує = 3,729% -0,929% = 2,8%
В
Література
1. Гай О.М. Оцінка ризику заощаджень у комерційному банку// Фінанси України. - 2004. - № 3. - С.118-123. p> 2. Герасимович А.М. Аналіз банківської ДІЯЛЬНОСТІ [Текст]: Підручник. - К.: КНЕУ, 2003. - 599с. p> 3. Гриджук Д. Співвідношення банківського ризику та ЗАСОБІВ забезпечення Банківських зобов'язань// Вісник НБУ.-2002.-Травень.-С.7-9.
4. Енциклопедія банківської справи України/Редкол.: В.С.Стельмах (голова) та ін. - К.: Молодь, Ін Юре, 2001.-680 с. p> 5. Ефективність управління банком/За ред. В.П.Матвієнка. - К.: Наукова думка, 2003. - 414с. p> 6. Качан О.О. Банківське право [Текст]: Навч. посіб. - К.: Юрінком Інтер, 2000. - 288 с. p> 7. Кириченко О.А. Банківський менеджмент [Текст]: Навч. посібник/Кириченко О.А., Гіленко І.В., Роголь С.Л. та ін.; За ред. О.А.Кіріченка. - 3-тє вид. - К.: Знання-Прес, 2002. - 438с. p> 8. Ліквідність банку: Окремі аспекти управління та світовий досвід регулювання та Нагляду [Текст]: Науково-аналітічні матеріали. Віп. 11/В.С. Стельмах, В.І. Міщенко, В.В. Крилова, Р.М. Набок, О.Г. Приходько, Н.В. Грищук. - К.: Національний банк України. Центр наукових ДОСЛІДЖЕНЬ. 2008 - 220 с. З 22-54. p> 9. Мороз А.М. Банківські Операції [Текст]: Підручник. - 2-ге вид., Випр. і доп. /А.М. Мороз, М.І. Савлук, М.Ф. Пуховкіна та ін.; За ред. д-ра екон. наук, проф. А.М. Мороза. - К.: КНЕУ, 2002. - 476 с. З 330 - 336. p> 10. Центральний банк та грошово-кредитна політика [Текст]: Підручник/Кол. авт.: А.М. Мороз, М.Ф. Пуховкіна, М.І. Савлук та ін.; За ред. д-ра екон. наук, проф. А.М. Мороза и канд. екон. наук, доц. М.Ф. Пуховкіної. - К.: КНЕУ, 2005. - 556 с. З 382 - 387. p> 11. Примостки Л. Економічні РИЗИКИ в діяльності банків.// Банківська справа. - 2004. - № 3. - С.16-23. p> 12. Постанова "Про погодження Правил Здійснення за Межі України та в Україні переказів фізічніх ОСІБ за поточну валютними неторговельнімі операціямі та їх виплати в Україні та Внесення змін до Деяк нормативно-правових АКТІВ "от 29.12.2007 № 496
13. Ріпа Л.В. Управление Валютного ризико: політекономічний аспект [Текст]: Автореф. дис. канд. екон. наук. - Донецьк, 2008. - С. 5. p> 14. Шевченка Р.І. Банківські Операції [Текст]: Навч.-метод. посібник для самост. Вівче. дисц. - К.: КНЕУ, 2000. - 160 с. p>. ru
