оекту в сумах 0,4; 0,6 і 0,9 млн. Д.Є. відповідно. Розрахунок сум відсотків за кредит (станом на кінець року):
за 1-й рік (3-й рік реалізації проекту) - 1,9 х0, 07 = 0,1 млн. Д.Є.;
за 2-й рік (4-й рік реалізації проекту) - 1,9 х0, 07 = 0,1 млн. Д.Є.;
за 3-й рік (5-й рік реалізації проекту) - (1,9-0,4) х0, 07 = 0,1 млн. Д.Є.;
за 4-й рік (6-й рік реалізації проекту) - (1,9-1) х0, 07 = 0,1 млн. Д.Є.
Таким чином, до кінця 6-го року реалізації проекту буде повернута вся сума кредиту та погашені відсотки по ньому.
Результати розрахунків по роках реалізації проекту зводяться в таблиці 2.2.
Таблиця 2.2 - Повернення банківського кредиту
Роки
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
Всього:
Повернення
кредиту
-
-
-
0,4 ​​
0,6
0,9
-
-
-
-
-
-
1,9
Сума
відсотків
-
-
0,1
0,1
0,1
0,1
-
-
-
-
-
-
0,4 ​​
В
3) Кредити постачальників (залучається в 2-му році реалізації проекту строком на 4 роки) - 3,9 млн. Д.Є.
Ставка відсотків - 6% річних. Повернення кредиту здійснюватиметься рівними частками протягом перших чотирьох років виробництва. Розрахунок сум відсотків за кредит (станом на кінець року):
за 1-й рік (3-й рік реалізації проекту) - 3,9 х0, 06 = 0,2 млн. Д.Є.;
за 2-й рік (4-й рік реалізації проекту) - (3,9-1) х0, 06 = 0,2 млн. Д.Є.;
за 3-й рік (5-й рік реалізації проекту) - (3,9-2) х0, 06 = 0,1 млн. Д.Є.;
за 4-й рік (6-й рік реалізації проекту) - (3,9-3) х0, 06 = 0,1 млн. Д.Є.
Таким чином, до кінця 6-го року реалізації проекту буде повернений кредит постачальників і погашені відсотки по ньому.
Результати розрахунків по роках реалізації проекту зводяться в таблиці 2.3.
Таблиця 2.3 - Повернення кредиту постачальників
Роки
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
Всього:
Повернення
кредиту
-
-
1
1
1
0,9
-
-
-
-
-
-
3,9
Сума
відсотків
-
-
0,2
0,2
0,1
0,1
-
-
-
-
...
