у багатьох офшорах, як правило, не питають, звідки гроші і хто їх істинний власник. Це і робить офшорні зони особливо привабливими для "Відмивання" грошей. При постійній ротації коштів з одного офшорного банку в інший, контрольні сліди в кінцевому рахунку заметені, і простежити походження грошей не представляється можливим. p> В· Використання інших фінансових операцій. До них можна віднести використання телеграфних перекладів, кореспондентських рахунків, а також чеків, виписаних на пред'явника. p> В· Електронна торгівля. "Відмивання" грошей традиційними методами вже є серйозною проблемою для світової економіки, а впровадження нових технологій електронної торгівлі створює ще більш небезпечний потенціал, що перетворює "відмивання" грошей в широко поширене явище, боротися з яким стає все складніше. Головний недолік електронної торгівлі для правоохоронних органів полягає в тому, що в мережі Інтернет здійснення угод і грошових переказів практично неможливо простежити. Останнім часом все частіше спостерігається тенденція до вербування "відмивачами" службовців і керівників банків, а також інших позабанківських фінансових організацій, тому що вони, як ніхто інший, знають такі механізми обороту грошових коштів, при яких простежити порушення практично нереально. p> 3. "Сушка"
На цій стадії гроші інтегруються в законному бізнесі. Головне - отримання легального доходу від кримінальних грошей. p> В· Використання казино та інших букмекерських місць. Казино є основним місцем, де "Відмиваються" гроші. У касі казино готівкові гроші змінюються на фішки. Через пару ігор в тій же касі ці ж фішки обмінюються на чек, який на прохання злочинця перекладається на його рахунок у банку. Потім "відмивачами" може затверджувати, що він виграв ці гроші, адже перевірити достовірність його висловлювань неможливо. Додатково до всього в багатьох країнах доходи, отримані від гри в казино, не обкладаються прибутковим податком. p> В· Угоди із заниженням ціни. Припустимо, реальна ціна будинку, який виставлений на продаж, - 500 000 доларів. "Відмивачами" грошей розшукують власника будинку та пропонують заплатити йому 600 000 при умові, що офіційно угода буде оформлена тільки на 200 000, а решта 400 000 доларів будуть неофіційно переведені на рахунок продавця в якийсь банк в офшорній зоні. При цьому покупець платить менший податок з купівлі, а продавець - з продажу. Потім новий власник будинку в цілях прикриття робить нібито капітальний ремонт і продає будинок вже за більшу суму, скажімо, за $ 600 000. Таким чином, "відмивається" $ 400 000. Цей метод до останнього часу дуже часто використовувався при покупці в Москві дорогих квартир. До речі, частина "відмитих" грошей проходила і через рахунки нещасливого Bank of New York. Подібний механізм може використовуватися і при покупці ексклюзивних ювелірних виробів, ціна яких завжди має оцінний характер. p> В· Прямі інвестиції в легальне виробництво. Зазвичай до цього моменту всі сліди "Брудного" походже...
