ентського рахунку (субрахунку) (далі Договір рахунку), який укладається між Банком Росії (в особі підрозділу розрахункової мережі Банку Росії за наявності на це доручення у керівника) і кредитною організацією (філією - за наявності на це доручення у керівника), а також доповненнями до Договору рахунку.
Договір рахунку укладається на узгоджений сторонами термін і визначає порядок розрахункового обслуговування, права та обов'язки кредитної організації (філії) і Банку Росії при вчиненні розрахункових операцій по кореспондентському рахунку (субрахунку), спосіб обміну розрахунковими документами з Банком Росії, порядок оплати за надані Банком Росії розрахункові послуги, відповідальність сторін за невиконання або неналежне виконання зобов'язань за договором, інші умови, передбачені законодавством та нормативними документами Банку Росії.
Прийом розрахункових документів Банком Росії здійснюється незалежно від залишку коштів на кореспондентському рахунку (субрахунку) кредитної організації (філії) на момент їх при-йняття.
Платежі можуть здійснюватися в межах коштів, наявних на момент оплати, з урахуванням коштів, що надходять протягом операційного дня, і кредитів Банку Росії у випадках, встановлених нормативними документами Банку Росії і укладеними між Банком Росії і кредитними організаціями договорами.
Кредитна організація (Філія) визначає вид платежу (В«поштоюВ», В«телеграфомВ», В«електронноВ») і в Залежно від обраного виду платежу представляє в підрозділ розрахункової мережі Банку Росії розрахункові документи на паперових носіях та/або в електронному вигляді (по каналах зв'язку, на магнітних носіях).
Операції по кореспондентськими рахунками (субрахунками) кредитних організацій (філій) здійснюються на підставі розрахункових документів, що надходять до підрозділу розрахункової мережі Банку Росії на паперових носіях або в електронному вигляді, шляхом оплати кожного розрахункового документа. Розрахункові документи клієнтів, а також кредитної організації (філії) за власними операціями на паперових носіях представляються кредитною організацією (філією) до підрозділів розрахункової мережі Банку Росії у складі зведеного платіжного доручення з додатком опису розрахункових документів за відповідною формою.
Перерахування грошових коштів кредитної організацією (філією) в обов'язкові резерви здійснюється окремими електронними платіжними документами (ЕПД) або розрахунковими документами на паперових носіях, що не входять до складу зведеного платіжного доручення. При цьому в розрахункових документах на перерахування/стягнення грошових коштів в обов'язкові резерви, депоновані в Банку Росії, черговість платежу не вказується і визначається Банком Росії відповідно до нормативними актами ЦБ РФ.
Операції по списанню грошових коштів з кореспондентського рахунку (субрахунку) кредитної організації (філії) або зарахуванню на цей рахунок підтверджуються випискою з кореспондентського рахунку (субрахунку) за відповідною формою, що видається в Залежно від способу обміну розрахунковими документами, прийнятого в підрозділі розрахункової мережі Банку Росії, на паперовому носії чи у вигляді електронного службово-інформаційного документа (есід), які кредитна організація (Філія) отримує у строки та порядку, встановлені
Договором рахунки або договором, що визначає порядок обміну електронними документами з використанням засобів захисту інформації (далі Договір обміну).
При отриманні виписки з кореспондентського рахунку (субрахунку) з доданими розрахунковими документами кредитна організація (філія) зараховує грошові кошти клієнту тільки при повному збігу реквізитів, зазначених у виписці, з реквізитами відповідного розрахункового документа, що є підставою для здійснення операції.
Кредитним організаціям (філіям), що відкрили кореспондентські рахунки (субрахунка) в підрозділах розрахункової мережі Банку Росії, з метою їх однозначної ідентифікації при проведенні розрахункових операцій присвоюються банківські ідентифікаційні коди учасників розрахунків (БІК).
Структура банківського ідентифікованого коду і порядок його присвоєння встановлюються окремим нормативним документом Банку Росії. Кредитні організації (філії) можуть направляти розрахункові документи в підрозділи розрахункової мережі Банку Росії з дати внесення відомостей про них до В«Довідник БИК РФВ». p> Платіж, здійснюваний кредитною організацією (філією) через розрахункову мережа Банку Росії, вважається:
- безвідкличним - після списання коштів з кореспондентського рахунку (субрахунку) кредитної організації (філії) платника в підрозділі розрахункової мережі Банку Росії, підтвердженого в залежності від способу обміну розрахунковими документами випискою, есід;
- остаточним - після зарахування коштів на рахунок одержувача, підтвердженого в залежності від способу обміну розрахунковими документами випискою, есід.
Порядок подання кредитною організа...
