тиці розміщення через традиційні фінансові установи.
Конкретні технології використання нетрадиційних фінансових установ для цілей відмивання грошей залежать від багатьох факторів, серед яких важливу роль відіграють особливості правового регулювання їх діяльності в різних країнах.
Як приклад розглянемо особливості використання для розміщення "брудних" грошей деяких нетрадиційних фінансових установ.
Установи, пов'язані з валютними операціями використовуються для відмивання капіталів, оскільки пропонують клієнтам ряд послуг, що викликають інтерес у злочинців: обмін валюти, розмін дрібних купюр на великі, обмін на гроші таких фінансових продуктів, як єврочеки, дорожні чеки, розпорядження про виробництві платежу і чеки приватних осіб.
Має значення також те, що діяльність обмінних пунктів не підлягає такий суворої регламентації, як діяльність традиційних фінансових інститутів. Обмінні пункти часто не мають системи внутрішнього контролю для захисту від операцій з відмивання грошей. Крім того, більшість відвідувачів пунктів - випадкові люди, що ускладнює ідентифікацію клієнта. Ці організації можуть забезпечити ефективний захист незаконних операцій при вивезенні валюти з країни. Незаконно вивезена валюта може бути обміняна за кордоном (Іноді за більш вигідним курсом), потім Обмінені за таким курсом валюта знову повертається в країну. Звітна форма (при необхідності її заповнення - CMIR в США), заповнена на повернуту валюту, як правило, буде вказувати валютно-торговельну компанію як господаря валюти. Це активні бізнеси з активним використанням готівкових грошей, що мають можливість злиття законних доходів з незаконними. Як правило, в подібних закладах клієнти можуть зберігати повну анонімність.
Валютні біржі. Організації, що спеціалізуються на проведенні валютних операцій, поділяються на три категорії: відділи валютних операцій в основних індустріальних банках, великі валютно-торгові компанії, що працюють з безліччю валют, і дрібні валютно-торгові компанії, розташовані поблизу міжнародних кордонів. Хоча їх основна законна функція - обмін однієї валюти на іншу, вони зазвичай надають ряд інших послуг, наприклад, продаж грошових ордерів і чеків, переказ грошей по телеграфу, обмін валюти на чеки та платежі для клієнтів з рахунків валютних компаній. Навіть слідуючи існуючим регулированиям, всі три категорії організацій можуть забезпечити ефективний захист незаконних операцій при вивезенні валюти з країни.
Бізнеси по грошовим переказам здійснюють такі всередині країни і за кордоном за допомогою телеграфу, чеків, кур'єрів, факсів, комп'ютерних мереж і іншими способами. Вони також продають або випускають такі платіжні інструменти як дорожні чеки, грошові ордери та інші. Їх законна функція - відправка грошей за кордон для тих, хто не в змозі встановити відносини з традиційними фінансовими установами. Незаконна функція - переміщати гроші за кордон, підтримуючи анонімність.
Широке ...
