ають небанківські фінансові установи, фактично здійснюють надання банківських послуг. До них відносяться валютні біржі, брокери цінних паперів або дорогоцінних металів, товарно-сировинні брокери, казино, організації, які надають телеграфні і поштові послуги та послуги з обміну чеків на готівку. Небанківські фінансові установи можуть бути використані для відмивання грошей тими ж способами що і традиційні фінансові установи, особливо структуруванням, підпорядкуванням і злиттям фондів.
Останнім часом ці фінансові організації стали всі частіше використовуватися для відмивання нелегально отриманих доходів та введення їх в звичайний фінансовий обіг. Багато в чому це пов'язано з тим, що в банківському секторі законодавство, спрямоване на боротьбу з відмиванням капіталів, більш розвинене і більш ефективно.
Серед безлічі методів, використовуваних при розміщенні злочинних доходів через нетрадиційні фінансові установи, розглянемо злиття законних і незаконних фондів, придбання майна за готівкові гроші і незаконний вивіз валюти.
Злиття законних і незаконних фондів засноване на використанні з метою відмивання грошей таких підприємств, де значні суми готівкових грошей є звичайне і законне явище (Наприклад, ресторани, бари, готелі, компанії - власники торгових автоматів та ін.) При цьому використовуються дві основні схеми. p> У першому випадку результат досягається шляхом приховування незаконних доходів у масі законних операцій (злиття) реально функціонуючих фірм.
У другому випадку створюється фіктивна компанія, яка не здійснює реальної економічної діяльності. Підприємство створює лише видимість здійснення операцій, показуючи у фінансовій звітності як доходу легалізовані гроші.
Придбання майна за готівкові гроші. Придбання иму щества (Машини, яхти, літаки, акції, предмети розкоші або нерухомість) за готівку є важливим способом відмивання грошей. Мета придбань потрійна: підтримувати розкішний стиль життя: переводити підозрілі великі суми готівки в однаково цінні, але менш підозрілі форми; купувати майно, яке надалі буде використано і злочинних цілях.
Переклад злочинно отриманих грошей за рубіж - здійснюється у двох основних формах: за допомогою фізичного вивозу і вивезення через фінансові угоди.
Більшість країн - членів GAFI відзначають збільшення обсягу коштів кримінального походження, що надходять контрабандним шляхом, для розміщення у фінансовій системі інших держав. Відсутність у багатьох європейських країнах прикордонного контролю за рухом готівкових коштів дозволяє злочинцям перевозити значні обсяги грошей. Проте ще більш значні суми можна сховати у вантажівках з товарами. Відзначається, що обсяг кожної перевезення готівки зазвичай становить не більше 300 тис. дол, що дозволяє злочинцям обмежити свої втрати в разі крадіжки або успішної роботи оперативних служб.
Вивіз грошових коштів за допомогою фінансових угод здійснюється з використанням методів, описаних при характерис...
