використання для операцій з відмивання капіталів цих установ обумовлено тим, що їх діяльність регламентується законодавством в набагато меншому ступені, ніж діяльність банків. Часто ці служби, що знаходяться під контролем численних етнічних груп, надають посередницькі послуги в наданні капіталів у розпорядження злочинних організацій в місцевій валюті. Посередник поступається потім капітали незаконного походження іноземним підприємцям, бажаючим законним шляхом придбати товари для експорту. Відзначається, що для відмивання грошей часто вдаються до послугах "підпільних" банків, які майже завжди пов'язані з етнічними злочинними угрупованнями з країн Азії та Африки. Посередник, яким може бути фінансова організація або звичайний комерсант, укладає договір з відповідною компанією в іншій країні. Обидві сторони мають клієнтів, що бажають отримати кошти в іншій країні, і після справляння комісійних обидва посередника узгоджують суми, які можуть бути надані їх клієнтам і врівноважують їх рахунки у визначені терміни, наприклад один раз на місяць. У деяких регіонах світу подібні операції породжують великі "чорні" валютні ринки.
