яг фіктивних операцій з переведення в готівку складає приблизно від 50 до 80 млрд. руб. на місяць. Обсяг фіктивних операцій з переказу коштів нерезидентам може перебувати в межах від 3 до 4 млрд. дол на місяць. Загальний же обсяг таких фіктивних угод досягає приблизно 1,5-2 трлн. руб. в рік. При цьому втрати консолідованого бюджету коливаються в межах від 500 до 800 млрд. руб. на рік, а можливо, й більше. p> До жаль, для чималого числа комерційних банків така діяльність стає або головною, або дуже істотною. Причому багато банківські організації підходять до неї дуже серйозно, створюють цілий підпільний бізнес. У Москві припинена незаконна діяльність додаткового офісу одного з банків, де щодня обготівковувалось більше 100 млн. руб. У філії цього банку замовникам готівкових грошей присвоювалися умовні імена, надавалися пластикові картки, при пред'явленні яких видавалися готівкові гроші. Всього ж, за даними правоохоронних органів, цим банком незаконно було виведено в нелегальний обіг 13 млрд. руб. p> Але це далеко не межа, сьогодні розслідуються справи банків, де щодня обготівковувалось від 1 до 2 млрд. руб. p> Чи не тільки в Москві має місце дана діяльність. У Ярославській області розкрита група з 12 осіб. До її складу входили керівні співробітники двох комерційних банків, які надавали послуги з переведення в готівку. При розслідуванні цієї справи одночасно були виявлені факти щодо ухилення від сплати податків п'яти місцевих підприємств на суму 1600 млн. руб. У Краснодарському краї викрито злочинне співтовариство, яке займалося розкраданням бюджетних коштів з подальшою їх переведенням у готівку. Для прикриття використовувалися юридичні особи, в якості уявних засновників яких виступали не обізнані про те, що відбувається, місцеві жителі. p> Триває практика перекладу коштів за кордон. Не завжди в цьому винні банки, але зазвичай такі операції відбуваються при їх вільному або мимовільному участю. За перші 10 місяців 2005 р. російські юридичні особи перерахували 1 трлн. руб. нібито за товари, придбані на території Російської Федерації, на рахунки компаній-нерезидентів, відкриті в основному в іноземних банках, розташованих, як правило, в країнах колишнього СРСР. При цьому платежі включали податок на додану вартість. Загальна сума ПДВ, перерахована таким чином за 10 місяців 2005 р. тільки по одному виду операцій, склала приблизно 150 млрд. руб. Одержувачі - фірми, зареєстровані на Британських, Віргінських островах, в Белізі, на Сейшелах. На початку ланцюжка цей податок приймається до заліку, але надходить він зовсім не в російський бюджет, а найчастіше в офшорну зону. p> Як це може відбуватися в реальності? Російський громадянин, представник фірми, зареєстрованої де-небудь закордоном, приходить в російський банк і відкриває рублевий банківський рахунок. Банк не має підстав для відмови. На цей рахунок за короткий період часу зараховуються багатомільярдні суми нібито за товари, включаючи ПДВ. Потім вони конвертуються ...
