не економічно невигідно. p> Але поки послуги з переведення в готівку користуються попитом на ринку, банки будуть знаходити все нові і нові способи надавати їх, впевнені експерти.
Так, банк В«ИнтерконтактВ» в липні 2006 року став першою організацією, що втратив ліцензію через підозрілих операцій з готівкою і платежів на користь якихось одержувачів з офшорів. А 10 серпня Центробанк відкликав ліцензії у Банку інвестицій та кредитування і банку В«ФононВ» за те, що вони видали своїм клієнтам на покупку цінних паперів 25 млрд. рублів і 9 млрд. рублів відповідно. Зростання вартості послуг з переведення в готівку змушує і клієнтів таких фірм шукати нові шляху шахрайства. Наприклад, переведення в готівку через фізичних осіб дозволяє фірмам фактично обходитися без домовленості з банком.
2.1 Удосконалення системи
Думається, що здійснювати контроль, придумувати нові методи боротьби з несплатою податків ні до чого не приведуть. Потрібно не боротися з несплатою податків, а ліквідувати причину: зробити так, щоб платникам податків було вигідно платити податки, а чиновникам невигідно брати хабарі.
Для вирішення проблеми необхідний комплексний підхід. Однобокий підхід до вирішення проблеми призводить до ущербності всього рішення в цілому. Так, наприклад, нереально вирішити проблему поголовної несплати податків єдино шляхом зниження податкової ставки або зменшення оподатковуваної бази, так само як і неможливо позбутися хабарництва шляхом підвищення зарплати посадовцям. Необхідно використовувати цілий комплекс продуманих заходів, спрямованих на вплив на обидві сторони, що залучені в тому або іншому процесі. Очевидно, що кожна організація, так скажемо, підприємницька одиниця, являє собою самоорганізується систему. Залежно від зовнішніх впливають на цю систему факторів, а також внутрішніх особливостей самої системи, вона самоорганізується і функціонує тим чи іншим чином.
У уряд внесені поправки в закон про боротьбу з легалізацією злочинних доходів. Йдеться про зобов'язання банків повідомляти у фінансову розвідку про операціях з переведення в готівку грошових коштів на суму понад 600 тис. руб.
Суть цих поправок полягає в тому, що ФСФМ буде отримувати повідомлення про операції по обналичиванию, проведених як юридичними, так і фізичними особами. При цьому громадяни не постраждають від введення нових поправок. У той же час ФСФМ буде розташовувати більш великою базою інформації, яка може бути використана правоохоронними органами при відстеження доходів, одержаних злочинним шляхом.
Однак, заходи впливу по відношенню до російських банків часто є надміру суворими. Хоча боротьба проти нечесних діячів і фіктивних організацій, підривають довіру громадян до банківської системи просто необхідна, при цьому наглядові органи повинні діяти дуже тонко і точково. [10]
Точних даних про масштаби незаконних операцій немає, та й не може бути. Однак, за оцінкою голови ЦБ, обс...
