відних документів та відомостей підтвердити, що зроблені обгрунтовані і доступні в сформованих обставинах заходи щодо встановлення та ідентифікації вигодонабувачів. p> З метою ідентифікації клієнта, встановлення та ідентифікації вигодонабувача кредитної організацією здійснюється збір відомостей і документів, зазначених вище, а також документів, що є підставою здійснення банківських операцій та інших угод, а також іншої необхідної інформації та документів. p> При відкритті банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом) посадова особа банку повинне не тільки ідентифікувати клієнта (вигодонабувача), перевірити наявність у клієнта правоздатності (дієздатності), а й встановити, чи діє особа, звернулася для відкриття рахунку, від свого імені або за дорученням і від імені іншої особи, яке буде клієнтом. p> У разі якщо звернулася для відкриття рахунку особа є представником клієнта, посадові особи банку зобов'язані встановити особу представника клієнта, а також отримати документи, що підтверджують наявність у нього відповідних повноважень. p> При встановленні особистості осіб, наділених правом першого або другого підпису, а також осіб, уповноважених розпоряджатися грошовими коштами, що знаходяться на рахунку, посадові особи банку можуть використовувати аналог власноручного підпису перерахованих вище осіб, коди, паролі та інші засоби, що підтверджують наявність зазначених повноважень [3]. p> Банки зобов'язані розташовувати копіями документів, що засвідчують особу ідентифікованого банком особи, або особа якого необхідно встановити при відкритті банківського рахунку, рахунку за вкладом, документувати відомості, що встановлюються банком при відкритті банківських рахунків, а також систематично оновлювати інформацію про клієнтів і вигодонабувачів [3]. p> Розглянемо документи, необхідні для відкриття банківського рахунку.
перше, для відкриття банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом) в банк представляються оригінали документів або їх копії, засвідчені в порядку, встановленому законодавством, тобто нотаріально посвідчені або посвідчені органом, який видав документ. p> Для юридичних осіб передбачається можливість виготовлення та завірення копій документів самим клієнтом, банк при цьому встановлює відповідність копій оригіналам документів, перевіряє наявність в них підпису особи, яка засвідчує копію документа, його прізвища, імені, по батькові та посади, а також відбитка печатки клієнта. Після цього на виготовленої клієнтом копії документа посадова особа банку робить напис В«Звірено з оригіналомВ» та проставляє свій підпис із зазначенням прізвища, імені, по батькові та посади, а також відбиток печатки або штампа банку, встановленого для цих цілей розпорядчим актом банку [3]. p> Крім того, посадова особа банку може самостійно виготовити і завірити копії з документів, представлених клієнтом, зробивши на копії документа напис В«копія вірна В»і проставивши свій підпис із зазначенням прізвища, імені, по батькові (за наявності) та посади, а також відбиток печатки або штампа банку, встановленого для цих цілей розпорядчим актом банку. p> Для відкриття розрахункового рахунку юридичній особі - резиденту в банку видаються:
а) свідоцтво про державну реєстрацію юридичної особи;
б) свідоцтво про постановку на облік в податковому органі;
в) установчі документи юридичної особи;
г) ліцензії (дозволу), видані юридичній особі;
д) картка із зразками підписів і відбитка печатки;
е) документи, що підтверджують повноваження осіб, зазначених у картці, на розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на банківському рахунку, а в разі, коли договором передбачено посвідчення прав розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на рахунку, з використанням аналога власноручного підпису, документи, що підтверджують повноваження осіб, наділених правом використовувати аналог власноручного підпису;
ж) документи, що підтверджують повноваження одноосібного виконавчого органу юридичної особи;
і) договір банківського рахунку, заповнений та підписаний керівником, завірений печаткою юридичної особи (бланк видається в банку);
к) анкета клієнта (бланк видається в банку);
л) довіреність на право отримання та подання фінансових документів (на осіб, що не значаться в картці) заповнена і підписана керівником і головним бухгалтером юридичної особи, завірена печаткою (бланк видається в банку). p> друге, документи, складені іноземною мовою, повинні супроводжуватися перекладом на російську мову, завіреним в порядку, встановленому законодавством Російської Федерації [3]. У випадках, передбачених законодавством Російської Федерації, документи, що подаються при відкритті банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом), повинні бути легалізовані. p> В даний час діє наступний порядок легалізації документів. p> Документи, надіслані (Ввезені) за кордону, повинні бути легалізовані в посольстві (консульстві) РФ за кордоном або в посольстві...
