изначені для її фінансування.
Тіньова банківська система впливає на зростання злочинності в країні, стабільність політичної ситуації та розвиток економіки. p> Для досягнення поставлених цілей підпільний банкір може також використовувати угоду зі спорідненою або контрольованої структурою за кордоном.
У сучасних умовах, коли злочинна діяльність набуває транснаціональний характер, нелегальні валютні ринки в багатьох країнах використовуються для обслуговування кримінального зовнішньоторговельного обороту. При цьому інтереси легального бізнесу деколи нерозривно переплітаються з інтересами організованих злочинних співтовариств. При фінансуванні злочинної діяльності тіньовими банкірами використовуються і більш складні способи. p> Злочинець може використовувати тіньову банківську систему для здійснення попередньої оплати незаконної партії товару, наприклад, наркотиків або зброї. При цьому він може скористатися раніше описаної схемою. p> Однак злочинець може бути зацікавлений в отриманні позики для здійснення злочинної угоди. Банкір, маючи можливість здійснювати фінансові операції у філіях національних банків і не називаючи імен своїх клієнтів, може забезпечити необхідну для злочинця анонімність. Для отримання необхідної позики для здійснення угоди злочинець може звернутися до підпільного банкіру. Останній, займаючись не тільки підпільними, а й легальними експортно-імпортними операціями, може врахувати безтоварні вексель у банку і виручені гроші надати в позику. Злочинець повертає позику з відсотками, істотно перевищують облікову ставку банку. Підпільний банкір, для забезпечення гарантій платежу може також взяти участь в кримінальній угоді, отримуючи частину прибутку. p> Добре відомий також спосіб, пов'язаний з використання бюро з обміну валют. Гроші, отримані в результаті злочинної діяльності, можуть бути обмінені на грошові знаки інших країн або для перекладу у відповідну країну, або для зворотного обміну. p> Як приклад кримінального використання тіньової банківської системи розглянемо деякі особливості чорного валютного ринку в деяких країнах Латинської Америки (Перу, Колумбії, Еквадорі).
Нелегальні ринки обміну валюти в цих країнах активно використовуються наркобізнесменів для цілей відмивання грошей. Міняли в Перу, Колумбії та Еквадорі (Країнах, де відкрита вулична продаж доларів США представляє собою не тільки законну, але і широко поширену практику) купують наркодолари у ділків і продають їх легальним бізнесменам та іншим особам, охочим конвертувати свої прибутки і заощадження в долари і депонувати ці долари в США. br/>
1.2 Система міжнародно-правового регулювання боротьби з відмиванням капіталів
Протидія відмиванню грошей - це не тільки фінансова та банківська проблема. Вона повною міру правова, кримінологічна, криміналістична. Відмивання В«бруднихВ» грошей завжди є похідним, це вторинне злочин, а стартовим є процес, у результаті якого ці гроші отримані
У Протягом останніх ...
