10 - 15 років під впливом процесів глобалізації трансформувалася фінансова система При цьому, з одного боку, глобалізація сприяє становленню ринкової економіки, що призводить до підвищення рівня життя, розвитку фінансової системи, скорочення рівня безробіття, розширенню обміну між країнами товарами та послугами. Але, з іншого боку, в умовах глобалізації злочинцям стало легше приховувати доходи, отримані від незаконної діяльності, і переміщати ці грошові кошти через кордони держав для їх легалізації.
Для досягнення злочинних цілей зловмисники використовують банки, у яких є кореспондентські відносини з банками інших країн. Протягом дня гроші можуть пройти через банківські рахунки в декількох країнах. Банкам стало важче визначати дійсного власника грошових коштів чи власності, придбаної на гроші, що надійшли в банк, наприклад з офшорної зони. У зв'язку з цим і з'явилася необхідність формування системи контролю за протидії відмиванню грошей, як з боку регулюючих органів, так і усередині банків
. Витоки боротьби з відмиванням В«бруднихВ» грошей спочатку були обмежені найбільш тяжкими злочинами, такими як торгівля наркотиками. У 1988 р. була підписана перша міжнародна конвенція ООН проти незаконного обігу наркотичних засобів і психотропних речовин (Віденська конвенція). Цей міжнародний договір ООН підписали близько 170 країн. Країни-учасниці домовилися прийняти певні заходи, спрямовані не тільки на боротьбу зі збутом наркотиків і психотропних засобів, а й на боротьбу з відмиванням грошей, отриманих від подібної діяльності. Вони зобов'язалися законодавчо визначити відмивання грошей, отриманих від торгівлі наркотиками, як злочин, а також санкціонувати конфіскацію злочинних доходів. У Віденській конвенції пролунав заклик до зміцненню міжнародного співробітництва та сприяння в отриманні необхідної інформації.
Два роки тому, у листопаді 1990р., Рада Європи прийняла Страсбурзьку конвенцію В«Про відмивання, виявлення, вилучення і конфіскацію доходів від злочинної діяльності В». Відповідно до неї країни - члени Ради Європи повинні були вжити додаткових заходів, тобто розробити і впровадити закони, відповідають положенням конвенції:
оголосити злочином відмивання грошей, одержаних внаслідок вчинення будь-якого злочину (а не тільки від торгівлі наркотиками);
прийняти закон про конфіскацію доходів, отриманих незаконним шляхом;
зміцнити міжнародне співробітництво (сприяти в розслідуванні, заморожуванні активів, визнавати судові рішення інших країн).
Віденська і Страсбурзька конвенції розроблялися як міжнародні угоди з боротьби з відмиванням грошей, у рамках яких різні країни разом працювали над вирішенням даної проблеми. Найбільш ж ефективний спосіб боротьби з такими злочинами - Гармонізація законодавства багатьох країн у цій області. Росія в травні 2001р. ратифікувала Страсбурзьку конвенцію і, таким чином, зобов'язалася прийняти відповідні закони,...
