у своєї активності з переказу грошей. По-друге, використовуючи банківських службовців, відмивачами грошей може отримати кредит, має видимість законного, хоча фактично цей кредит забезпечений незаконними доходами. Нарешті, добровільна допомога іноземного банку часто огороджена банківськими законами і положеннями незалежної держави від надмірного втручання правоохоронних органів.
Використання зазначених методів інтеграції грошової маси істотно полегшується у зв'язку з існуванням у ряді зарубіжних країн банків, які не зацікавлені давати поліції відповідну інформацію про своїх клієнтів. Мова йде головним чином про офшорному банківському бізнесі, який вважається в даний час одним з найбільш перспективних і прибуткових. Одними з основних причин поширеності такого бізнесу є відрахування невеликого доходу, одержуваного банками від своїх клієнтів, до бюджету держави; наявність в числі засновників банку осіб з місцевого населення і запрошення деяких представників з числа місцевих громадян на роботу в такі установи. Малі країни дозволяють таким банкам не відповідати на запити про стан рахунків своїх клієнтів. Єдина умова, коли вони можуть дати інформацію про розкриття рахунків своїх вкладників звинувачення у відмиванні грошей, тому такі банки шукають тільки надійних клієнтів.
Відомий дослідник проблеми боротьби з відмиванням грошей Паоло Бернасконі вважає, що капітали проходять через фінансові та банківські установи малих країн, а потім їх вкладають у країни, що володіють сильними податковими системами, проте так, щоб не можна було впізнати їх реального власника. Інша ж частина цих капіталів камуфлируется, навіть не проходячи по території офшорних країн, правда, при цьому використовуються товариства з юридичною адресою в цих країнах, але діють на території інших країн, наприклад, використовуючи банківські рахунки. Типовими є тисячі офшорних компаній, що мають рахунки в банках Швейцарії, які відкриваються, наприклад, на ім'я анонімних компаній, що знаходяться (з юридичною адресою) в Панамі, на ім'я товариств або Anstalten (товариств, установ) у Ліхтенштейні (або з юридичною адресою в Ліхтенштейні) або на ім'я трестів з юридичною адресою на островах протоки Ла-Манш.
Підпільні банківські системи . В даний час в світі сформувалися потужні і розгалужені підпільні банківські системи, які дозволяють переміщати величезні фінансові фонди поза системою державного контролю. І без залучення традиційних банківських процедур. Банкіри цієї системи є часто членами старовинних родин чи кланів міняв і, одночасно - Представниками шанованих професій, пов'язаних з великою кількістю ділових контактів і великими сумами грошей. Цілі прихованого обміну і переказу грошей за кордон можуть бути самими різними - від пересилання емігрантом невеликої суми грошей на батьківщину до пересилання великих сум легальними бізнесменами для ухилення від податків. Можуть пересилатися і кошти, отримані від злочинної діяльності або пр...
