Реферат Вибір форм кредиту комерційного банку для фінансування капітальніх та потокові потреб ПІДПРИЄМСТВА

Тема: Курсовые обзорные

і сумами. Графік обслуговування Боргу наведень в табл. 2.9. br/>

В
Таблиця 2.9 Погашення кредитом за Лінії ЄБРР рівнімі сумами, дол. США

Таким чином, при вікорістанні кредитної Лінії предприятие винне оплатити наступні витрати (Табл. 2.10). br/>

В
Таблиця 2.10 Сукупні витрати з обслуговування кредиту за Лінії ЄБРР

4. Розрахуємо графік обслуговування вексельно-авального кредитом.

Використання вексельно-авального кредитом пов'язане з Деяк особливая у розрахунку терміну кредиту та Погашення ОСНОВНОЇ суми Борг.

Так при візначенні терміну погашення кредиту звітність, враховуваті ті, что кредит винен погашатісь за 5 днів до терміну погашення векселя (табл. 2.11).

При цьом основна сума Боргу погашається в поточному Місяці (20 числа або за графіком), а Відсотки за вексельно-АВАЛЬНИЙ кредитом - у Наступний Місяці. Таким чином, в серпні звітність, погасіті основнову суму кредиту до 15 серпня, в Жовтні - до 26 числа, в грудні - до 10 числа.

Ставка по кредитній Лінії на 6% більше базової процентної ставки R1 = 24,0% по гривневому кредитом (табл. 1.5). Таким чином, фіксована процентна ставка по вексельно-АВАЛЬНИЙ кредитом складає 30%. Сума кредиту становіть 90% від заставної суми векселів. br/>

Таблиця 2.11 Вхідні параметри вексельно-авального кредитом

Показник

Сума векселя, грн.

Термін погашення векселя, грн.

Сума Погашення ОСНОВНОЇ Частини кредитом, грн.

Термін погашення кредиту, грн.

Вексель 1

49949

20.08.2007

44954

15.08.2007

Вексель 2